Американские регуляторы ужесточают меры по борьбе с отмыванием денег

Американские регуляторы ужесточают меры по борьбе с отмыванием денег

Американские регуляторы еще больше усиливают контроль над переводами криптовалюты.

Ключевые моменты:

  • Предлагаемая поправка к Закону о банковской тайне предоставит властям США информацию о транзакциях с криптовалютой на сумму свыше 250 долларов.
  • Текущий порог для финансовых предприятий для сбора и передачи данных регулирующим органам США составляет 3000 долларов.

Американские регулирующие органы надеются сделать обязательным для финансовых учреждений регистрацию и передачу данных властям по всем транзакциям на сумму более 250 долларов, включая криптовалюты.

С 1995 года американским предприятиям было поручено собирать, хранить и обмениваться информацией обо всех денежных переводах на сумму свыше 3000 долларов. Теперь регулирующие органы хотят изменить это давнее правило.

Два ведущих агентства США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Совет Федеральной резервной системы (FSB), предложили новые поправки к Закону о банковской тайне (BSA).  

Агентства предложили снизить порог с 3000 до 250 долларов, сделав все переводы ниже этого порога, включая криптовалютные, при условии соблюдения требований AML. 

«Предлагаемое изменение снизит этот порог с 3000 до 250 долларов для денежных переводов и переводов средств, которые начинаются или заканчиваются за пределами Соединенных Штатов», – говорится в официальном пресс-релизе.

Предлагаемые правила будут применяться только к переводам, осуществленным за пределами США. Внутренние транзакции будут исключены из мониторинга. 

Согласно BSA существует длинный список компаний, которые считаются финансовыми учреждениями. В их число входят организации, занимающиеся переводом денежных средств, включая банки, страховые фирмы, брокеры по безопасности, кредитные союзы, валютные биржи, туристические агентства и многие другие. 

Для индустрии криптовалют предлагаемые изменения правил будут применимы к эквивалентным поставщикам платежей, биржам, кредитным компаниям и хедж-компаниям, занимающимся цифровыми активами.

В объявлении конкретно упоминается, что «конвертируемые виртуальные валюты» также включены в предлагаемое изменение правил. Чтобы прояснить это, FinCEN определил конвертируемые виртуальные валюты как средство обмена, которое легко конвертируется в бумажную валюту, но не является законным платежным средством.

Это означает, что если правило будет соблюдаться, все американские финансовые учреждения, занимающиеся криптовалютами, будут обязаны регистрировать информацию о криптовалютных транзакциях на сумму более 250 долларов, полученных из или отправленных за пределы страны.

Преступная деятельность использует микроплатежи

FSB и FinCEN представили совместный отчет, в котором указаны причины изменений. Согласно отчету, существует много «потенциально незаконных переводов денежных средств» ниже порогового уровня в 3000 долларов. 

Анализируя 1,29 миллиона транзакций, FinCEN указал, что 71% из этой группы транзакций были совершены на сумму 500 долларов или меньше.

В отчете добавлено, что регулятор требует изменения действующих правил из-за большого объема мелких транзакций, связанных с преступной деятельностью. 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.