Американские регуляторы еще больше усиливают контроль над переводами криптовалюты.
Ключевые моменты:
- Предлагаемая поправка к Закону о банковской тайне предоставит властям США информацию о транзакциях с криптовалютой на сумму свыше 250 долларов.
- Текущий порог для финансовых предприятий для сбора и передачи данных регулирующим органам США составляет 3000 долларов.
Американские регулирующие органы надеются сделать обязательным для финансовых учреждений регистрацию и передачу данных властям по всем транзакциям на сумму более 250 долларов, включая криптовалюты.
С 1995 года американским предприятиям было поручено собирать, хранить и обмениваться информацией обо всех денежных переводах на сумму свыше 3000 долларов. Теперь регулирующие органы хотят изменить это давнее правило.
Два ведущих агентства США, Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Совет Федеральной резервной системы (FSB), предложили новые поправки к Закону о банковской тайне (BSA).
Агентства предложили снизить порог с 3000 до 250 долларов, сделав все переводы ниже этого порога, включая криптовалютные, при условии соблюдения требований AML.
«Предлагаемое изменение снизит этот порог с 3000 до 250 долларов для денежных переводов и переводов средств, которые начинаются или заканчиваются за пределами Соединенных Штатов», — говорится в официальном пресс-релизе.
Предлагаемые правила будут применяться только к переводам, осуществленным за пределами США. Внутренние транзакции будут исключены из мониторинга.
Согласно BSA существует длинный список компаний, которые считаются финансовыми учреждениями. В их число входят организации, занимающиеся переводом денежных средств, включая банки, страховые фирмы, брокеры по безопасности, кредитные союзы, валютные биржи, туристические агентства и многие другие.
Для индустрии криптовалют предлагаемые изменения правил будут применимы к эквивалентным поставщикам платежей, биржам, кредитным компаниям и хедж-компаниям, занимающимся цифровыми активами.
В объявлении конкретно упоминается, что «конвертируемые виртуальные валюты» также включены в предлагаемое изменение правил. Чтобы прояснить это, FinCEN определил конвертируемые виртуальные валюты как средство обмена, которое легко конвертируется в бумажную валюту, но не является законным платежным средством.
Это означает, что если правило будет соблюдаться, все американские финансовые учреждения, занимающиеся криптовалютами, будут обязаны регистрировать информацию о криптовалютных транзакциях на сумму более 250 долларов, полученных из или отправленных за пределы страны.
Преступная деятельность использует микроплатежи
FSB и FinCEN представили совместный отчет, в котором указаны причины изменений. Согласно отчету, существует много «потенциально незаконных переводов денежных средств» ниже порогового уровня в 3000 долларов.
Анализируя 1,29 миллиона транзакций, FinCEN указал, что 71% из этой группы транзакций были совершены на сумму 500 долларов или меньше.
В отчете добавлено, что регулятор требует изменения действующих правил из-за большого объема мелких транзакций, связанных с преступной деятельностью.
Добавить комментарий