Пару лет назад термин «exit scam» стал синонимом криптоиндустрии. Это было в то время, когда рынок (в целом) был переполнен множеством стартапов по захвату наличности, которые прекрасно выглядели на бумаге, но практически не имели существенной ценности.
В самом базовом смысле exit scam можно рассматривать как мошенническую схему, в которой организаторы первоначального предложения монет (ICO) или аналогичного метода сбора средств исчезают вместе со средствами своих инвесторов после получения значительной суммы денег.
В связи с этим, в ноябре 2017 года, когда рынок криптовалют достиг своего апогея, владельцы крипто-стартапа, связанного с условным депонированием, под названием Confido, исчезли в одночасье после получения крупной суммы в 175 000 долларов у своих инвесторов. В результате рыночная капитализация связанных крипто-предложений Confido (под тикером CFD) упала с 6 миллионов долларов до 70 000 долларов в течение всего лишь семи дней.
Другие известные случаи включают Bitconnect и OneCoin, причем первый из них, вероятно, является самым известным мошенником в альткоинах всех времен. Каждый из упомянутых выше скамов обошлись доверчивым инвесторам в сумму, превышающую 3 миллиарда долларов — благодаря собственному токен-предложению Bitconnect, BCC, даже входящему в топ-10 криптовалют с точки зрения общей рыночной капитализации.
Таким образом, чтобы лучше понять мошенников и узнать, как их обходить, портал Cointelegraph обратился к Бену Самоча, основателю и генеральному директору CryptoJungle, ведущей израильской цифровой платформы для практических руководств.
Что касается того, как инвесторы могут оценить риски входа в стартап и когда эта авантюра может закрыться, Самоча отметил, что всем заинтересованным сторонам может быть чрезвычайно полезно активно собирать информацию, связанную с проектом (например, подтверждения партнерских отношений, лицензии и т.д.) следуя кошелькам компании, а также их уровням взаимодействия со СМИ.
Например, если онлайн-активность проекта в сети внезапно начинает падать — или останавливается через месяц или два после его создания — это может быть явный сигнал того, что происходит что-то нездоровое.
Очевидные красные флаги
Принцип exit scam довольно прост. Во-первых, промоутеры запускают или предлагают новую криптоплатформу, основанную на многообещающей концепции. Через ICO организаторы получают возможность получить приличную сумму денег, после чего они начинают свое бегство, тем самым оставляя своих инвесторов в беде.
По пути, как правило, есть ряд красных флажков, которые инвесторы должны заметить. Вот несколько ярких примеров:
Низкопробная white paper
Во многих мошеннических программах, как правило, публикуются документы, которые либо недостаточно изучены, либо имеют крайне низкое качество. Например, они могут содержать полные разделы, которые были непосредственно скопированы из других существующих проектов, или загружены с рядом орфографических ошибок и основных грамматических ошибок.
Нереалистичные прогнозы по прибыли
Еще один верный признак того, что проект сомнительный, — если он делает смелые, диковинные заявления, связанные с его финансовой прибылью. Например, после выпуска Bitconnect пообещал своей основной клиентуре ежедневный доход в размере 1% — цифра, которая в конечном итоге превратит первоначальные инвестиции в 1000 долларов в чуть более 50 миллионов долларов в течение всего лишь трех лет.
В то время соучредитель Ethereum Виталик Бутерин был очень критически настроен по отношению к проекту и назвал его схемой Ponzi — и это правильно, потому что в течение нескольких месяцев (если быть точным, январь 2018 г.) BitConnect закрыл все свои кредиты и обменные услуги, в результате чего рыночная капитализация проекта снизилась с 2,7 млрд долларов в декабре 2017 года до отметки 17 млн долларов к концу марта 2018 года. По этому поводу Самоча отметил:
“Проведите надлежащую юридическую проверку, не верьте невыполнимым ложным обещаниям, таким как гарантированная прибыль 6% +, ищите основы и доказательства: они утверждают, что имеют партнерство? Спросите о прозрачности, обратитесь к партнеру, проверьте его и т.д. Кроме того, будьте особенно внимательны с моделями MLM, которые имеют несколько уровней прибыли (то есть вы получаете комиссионные не только с людей, которых вы приглашаете, а также с их новобранцев).”
Команда
Еще в 2017 году ряд ICO смогли собрать значительные суммы денег от инвесторов, несмотря на то, что организаторы не предоставили каких-либо ощутимых подробностей относительно ключевого персонала проекта.
Мало того, множество известных проектов в прошлом даже прибегали к покупке лайков, твитов и подписчиков в различных социальных сетях, чтобы повысить свой авторитет в Интернете. Таким образом, крайне важно, чтобы люди проводили свои собственные исследования в отношении промоутеров и покровителей конкретной ICO, в которой они могли бы быть заинтересованы.
Отсутствие рабочего продукта
Если криптопроект поддерживается только концепцией, а не рабочей моделью, вполне вероятно, что предполагаемый конечный продукт может никогда не увидеть свет. И хотя это правда, что есть некоторые технологии, которые были разработаны с нуля, когда дело доходит до крипто, любая новаторская идея в идеале должна быть подкреплена некой операционной платформой во время сбора средств.
Как лучше всего избежать мошенничества
К настоящему времени совершенно ясно, что большая доля крипто-мошенничества обычно сосредоточена вокруг ICO. Тем не менее, стоит отметить, что в прошлом были более сложные случаи — например, Bitsane, мошеннический проект, который мог работать в течение нескольких лет, прежде чем, наконец, был вынужден закрыться.
Чтобы лучше понять некоторые аспекты мошенничества, связанные с безопасностью, компания Cointelegraph обратилась к Робину Сингху, основателю Koinly — криптографической системы отслеживания портфелей и налоговых платформ. Что касается безопасности, он объяснил:
“Как и в случае со всеми инвестициями, вам действительно нужно проявлять должную осмотрительность при инвестировании в криптографический продукт или компанию. Вы понимаете продукт? Можете ли вы подтвердить цифры, представленные промоутерами из независимых источников? Есть ли доказательства спроса на продукт? Является ли команда, стоящая за продуктом, «реальной»? Большинство мошеннических компаний используют фальшивые учетные записи, чтобы избежать ответственности, поэтому всегда полезно проверять их существование.”
Кроме того, Сингх также указал на следующие аспекты, которые, по его мнению, могут быть полезны для криптоинвесторов в целом:
- Инвесторы должны убедиться, что им предлагают работающий и проверенный продукт, который уже имеет некоторые преимущества.
- Инвесторы должны избегать инвестирования в продукт только для идей с многолетним планом развития.
- Инвесторам следует иметь в виду, что, хотя настроения инвесторов в мире обычно снижаются после выявления мошенничества, люди все еще стремятся инвестировать в биткоин, о чем свидетельствует цена, достигшая отметки в 10 тысяч долларов в последнее время.
Аналогичным образом Нишал Шетти, генеральный директор и основатель WazirX — крупнейшей в Индии биржи криптовалют, — отметил, что при инвестировании в зарождающееся криптовалюту важно помнить, есть ли у его основателей хороший послужной список или нет.
Кроме того, потенциальные инвесторы должны найти основателей проекта в Twitter, LinkedIn (и, возможно, даже в Facebook), чтобы проверить, были ли они активны в крипто-сфере как минимум несколько лет. Кроме того, на тему того, что делать в случае, если кто-то станет жертвой мошенничества, Шетти обрисовал:
“Подать жалобу в отдел киберпреступности вашей страны — это хороший первый шаг. Команды по киберпреступности могут попытаться отследить местонахождение таких мошенников. В большинстве случаев, если мошенники умны, они используют методы, которые позволяют им быть полностью анонимными или использовать другую личность. Лучший способ обуздать это обеспечить достаточное количество публичной информации об учредителях. Основатели с хорошим социальным статусом не будут тянуть выходную аферу, и даже если они это сделают, правоохранительным органам будет легко их поймать.”
Следует четко указать, что ответственность за сохранность финансовых активов лежит исключительно на человеке. Зарабатывание денег с помощью криптовалюты или инвестиций требует от инвестора должной осмотрительности, и поэтому всегда желательно, чтобы инвесторы выполнили свою домашнюю работу, прежде чем приступить к конкретному криптографическому проекту.
Добавить комментарий