Криптовалюты подкрепленные драгоценными металлами

Криптовалюты постоянно подвержены колебаниям обменного курса и характеризуются высокой волатильностью цен. Чтобы сделать криптовалюту более полезной и стабильной, был создан специальный тип: stablecoins.

Stablecoin — это криптовалюта, стоимость которой связана с каким-либо ценным активом. Этим активом могут быть бумажные деньги, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, нефть или почти все, что имеет материальную ценность. Цена стабильной криптовалюты формируется прямо пропорционально установленному активу.

Идеальная стабильная монета должна выполнять три основные функции:

1. Выступать в качестве средства обмена (покупка и продажа товаров и услуг напрямую).
2. Быть сберегательным активом (позволяющим сберегать средства без потери стоимости).
3. Быть использованным в качестве единицы учета (сравнения стоимости товаров и услуг).

Очень ранние стабильные монеты, такие как Tether, были жестко привязаны, но со временем разработчики начали связывать свои стабильные монеты с другими активами, такими как золото. Вот некоторые из наиболее заметных стабильных монет, обеспеченных ценными предметами.

PAX Gold

Paxos Standard Token (PAX) активно используется клиентами популярных крипто-бирж с 2018 года. Он привязан к доллару США в соотношении 1:1 и выделяется среди других стабильных монет тем, что был одобрен финансовым департаментом штата Нью-Йорк. Услуги (NYDFS). Монета использует умный контракт Эфириума.

В марте 2019 года стартап объявил, что готовится выпустить новый цифровой токен, поддерживаемый драгоценными металлами и акциями. Впоследствии, в начале сентября, Paxos объявила о запуске стабильной монеты, цена которой обеспечивается золотом. PAX Gold (PAXG) основан на блокчейне Ethereum и соответствует стандарту ERC-20.

Компания утверждает, что получила одобрение NYDFS на выпуск золотых токенов PAX. Каждый токен PAXG дает пользователям право владеть одной унцией золота, хранящейся в лондонском хранилище Brink. Маркер можно обменять на физический золотой слиток в партнерских организациях, например, на New York Bullion Exchange.

Кроме того, пользователи могут конвертировать токены в бумажную валюту или золото и наоборот. Кроме того, информация о конкретном золотом слитке, к которому прикреплен PAXG, доступна для владельцев токенов. Они могут видеть серийный номер, код марки, вес и толщину слитка.

Paxos взимает плату за транзакции внутри блокчейна, а также за создание и выкуп токена. Однако комиссия за хранение золота, к которому прикреплен PAXG, не взимается.

Digix Gold

Digix DAO — это проект, который был разработан с целью токенизации реальных активов, в частности золота. Он основан на блокчейне Ethereum и предоставляет пользователям возможность проводить операции с виртуальной версией золота. Для проекта были разработаны два типа криптовалют: Digix Gold (DGX) и Digix DAO (DGD).

Digix Gold — это стабильная монета, напрямую связанная с золотом. Цена одной монеты эквивалентна 1 грамму золота. Чтобы обеспечить обменный курс, на банковский счет был помещен слиток золота, одобренный Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов.

Digix был создан в 2014 году и зарегистрирован в Сингапуре. Его предшественник, Xcp, был неудачным. В мае 2015 года в Сингапуре состоялась встреча членов Фонда Ethereum, на которой разработчики предложили сотрудничество в продвижении Ethereum вместе с Digix.

15 января 2016 года была запущена полностью работающая бета-платформа на Frontier. Краудсейл состоялся в конце марта 2016 года, и в первый день было собрано 5,5 миллиона долларов. Общий объем выпуска составляет 2 миллиона DGD, из которых 15% предназначено для разработчиков.

Основная идея Digix DAO — приобрести реальный актив (золото), сохранить его (передать в блокчейн) и равномерно распределить акции среди всех участников. В то же время все владельцы токенов также имеют право влиять на развитие платформы.

Схема проста: разработчики предлагают инвесторам различные алгоритмы разработки проектов с профессиональной точки зрения. Инвесторы должны участвовать в голосовании, чтобы коллективно найти наиболее правильное решение и прийти к общему консенсусу.

Золотые монеты Digix являются ликвидными, их можно в любое время обменять на золото или другие криптовалюты. Монеты доступны только на торговой площадке Digix, где их можно приобрести с помощью Ether. Токены представлены в формате Ethereum EIP20, что позволяет использовать их для контрактов Ethereum.

С ростом цен на драгоценные металлы стоимость DGD также будет расти, что может значительно укрепить позиции токена на рынке. Но даже если спрос на монету внезапно исчезнет полностью, инвесторы все равно не будут продавать с убытком, поскольку они могут продавать свое золото по рыночной цене.

GoldMint

GoldMint — это основанная на блокчейне платформа, использующая цифровые активы Gold, которые на 100% обеспечены физическим золотом или биржевыми фондами (ETF).

GoldMint помогает трейдерам и инвесторам управлять рисками волатильности и получать конкурентные комиссии за продукты, продаваемые через GoldMint финансовым учреждениям, ломбардам и другим предприятиям, а также отдельным заинтересованным сторонам.

GoldMint зависит от двух нативных токенов — Gold и MNT. Первый — это инвестиционный инструмент, полностью обеспеченный физическим золотом и ETF. Один Золотой токен эквивалентен одной унции золота в Глобальном управлении по драгоценным металлам (LBMA).

По словам генерального директора GoldMint Дмитрия Плющевского, платформа работает следующим образом: пользователи получают кредит от любого из партнеров по всему миру для своего золотого продукта, который затем попадает в репозиторий Custody Bot. В то же время продукт проходит через автоматическую диагностическую систему, встроенную в Custody Bot, а информация о весе и образце продукта записывается в блокчейн-сети MINT.

Используя полученную информацию, блокчейн MINT автоматически выдает соответствующее количество токенов Gold. Движение Золотого токена также зафиксировано в блокчейне MINT. Все изменения в цепочке блоков MINT записываются во время майнинга главными узлами, которые могут быть запущены только владельцами токенов MNT. Главные узлы получают комиссионные от каждой транзакции в блокчейне MINT.

Поступления от продажи золота инвестируются GoldMint в золотые активы. GoldMint стремится выкупить токены на своем веб-сайте на личный счет инвестора, где все криптоактивы Gold по текущей цене золота могут быть ликвидированы либо мгновенно, либо в течение определенного периода времени, без каких-либо дополнительных сборов.

Ekon Gold

Швейцарский блокчейн-стартап Eidoo объявил о создании своей стабильной монеты в сентябре 2017 года, привязанной к цене золота. Стабильная монета называется Ekon Gold и является токеном, совместимым с ERC-20, который будет доступен в мультивалютном кошельке и на гибридной децентрализованной бирже проекта. Обменять Ekon на один грамм золота 999 можно только в специальном магазине в Швейцарии в застрахованных сейфовых ячейках, который проверяется независимой аудиторской компанией PluriAudit SA один раз в 90 дней.

Чтобы приобрести токен, необходимо загрузить приложение Eidoo и, чтобы соответствовать требованиям AML, выполнить процедуру KYC до уровня 2.

В октябре 2017 года Eidoo привлекла 27,9 млн. долларов США во время продажи токена и получила лицензию от Швейцарской ассоциации стандартов финансовых услуг (VQF) в рамках национального финансового регулятора FINMA.

Tiberius

Швейцарская компания Tiberius Group AG объявила о выпуске токена Tiberius в сентябре 2018 года. Монеты характеризуются высокой стабильностью, поскольку они подкреплены корзиной из семи драгоценных металлов.

Группа готовит к выпуску криптовалюту, поддерживаемую цветными и драгоценными металлами, такими как медь, алюминий, золото, платина, олово, никель и кобальт, сообщает Bloomberg.

Все операции по продаже криптовалюты Tiberius будут осуществляться в соответствии с законодательством Швейцарии. Цена монеты составит примерно 0,7 доллара. Но Tiberius Group AG отложила продажу монет Tiberius на данный момент.

Tiberius Group получила заказы в размере 1 млн. долларов через свою дочернюю компанию Tiberius Technology Ventures AG, но сборы с компаний, занимающихся обработкой кредитных карт, были неприемлемо высокими, в результате чего Tiberius Group не смогла обработать заказы в размере 15 млн. долларов из-за «ограничений» на кредитные карты.

По словам генерального директора Джузеппе Рапалло, причиной этой задержки стало желание добиться диверсификации, что должно сделать монету еще более привлекательной и более стабильной. В то же время покупка монеты будет эквивалентна инвестициям в металлы и связанные с ними технологии, такие как электромобили, роботы, солнечная энергия, искусственный интеллект и другие.

Почему стоит выбрать стабильные подкрепленные материальными активами?

Денежно-кредитная система, основанная на криптовалюте, поначалу казалась невыполнимым решением, учитывая тот факт, что криптовалюта является одним из наиболее изменчивых классов активов, но стабильные монеты, обеспеченные материальными активами, стали жизнеспособным вариантом для тех, кто хочет инвестировать в драгоценные металлы без головной боли хранения или транспортировки их.

Кроме того, стабильные монеты с золотым покрытием аналогичны золотым фондам и, таким образом, считаются безопасными инвестициями, как утверждают соучредитель Digix Gold и главный операционный директор Шон Джи:

“Рынок криптовалют в целом хорошо реагировал на использование стабильных монет в качестве способа оплаты, сохранения стоимости и защиты от волатильности большинства криптовалют. Это будет не столько район криптовалюты, сколько альтернатива созданию более стабильного и общепризнанного запаса стоимости.”