Похоже, что в 2019 году провайдеры криптовалютных депозитарных систем появляются во всем мире цифровых технологий, и крипто-платформа Coinbase становится лидером в этом секторе. По своей сути, депозитарные платформы предназначены для использования в качестве независимых единиц хранения/безопасности, которые предназначены в первую очередь для институциональных инвесторов. Эти решения чаще всего используют комбинацию различных технологий горячего и холодного хранения.
Кроме того, хотя криптовалютные биржи и обычные системы кошельков обычно используют закрытые ключи (и другие такие протоколы безопасности) для защиты активов отдельного лица, эти буквенно-цифровые фразы обычно довольно трудно запомнить и они могут быть украдены (или взломаны) лицами с достаточным количеством знаний таких вещей. В этом отношении платформы хранения помогают устранить любые опасения, которые могут возникнуть у инвесторов, поскольку они специально разработаны для предотвращения потери сбережений из-за кражи кошелька, неправильного хранения приватных ключей и т. д.
Другая причина, по которой держатели криптовалют получают широкое распространение, заключается в их нормативно-совместимом дизайне. В связи с этим, согласно Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), институциональные инвесторы, владеющие активами клиентов на сумму 150 000 долл. США или более, обязаны по закону (Закон Додда-Франка) поставить свои активы под контроль «квалифицированного хранителя». Чтобы быть более определенным, объекты, которые SEC перечисляет под вышеупомянутым зонтиком, включают:
- Банки.
- Сберегательные ассоциации.
- Зарегистрированные брокеры-дилеры.
- Фьючерсные комиссии покупателей.
- Иностранные финансовые учреждения также включены в это определение.
В настоящее время существует очень небольшое количество традиционных финансовых организаций, которые предлагают своим клиентам предложения, связанные с хранением.
В связи с этим Gongpil Choi, директор Корейского института финансов — агентства, работающего рука об руку с местным правительством для исследования и оценки финансовой политики, направленной на укрепление финансового сектора страны, — сказал: « Даже традиционный финансовый сектор видел создание рынка депозитов. Криптовалюты более рискованны, чем традиционные активы, и рынок хранения криптовалют станет быстро растущим рынком ».
Coinbase доминирует на рынке депозитов
Недавнее вторжение Coinbase на рынок институциональных решений для хранения данных свидетельствует о решимости фирмы доминировать в этой быстро растущей области. Кроме того, главная биржа недавно объявила о нескольких приобретениях, связанных с такими областями, как управление инвестициями и финансовыми лицензиями — тем самым продемонстрировав свой серьезный переход на институциональный рынок. В связи с этим Кеннет Йео, генеральный директор сингапурской платформы торговли криптовалютами Sparrow, указал в электронном письме:
“Неопределенность на глобальном рынке (торговая война и политические беспорядки) привели к тому, что криптография становится все более безопасным убежищем. Все больше криптовалютных компаний осознают огромный потенциал и текущий разрыв на рынке для новых организаций в криптографическом мире. Это знаменует важный сдвиг среди крипто-гигантов, чтобы победить Уолл-стрит.”
Йео также считает, что по мере развития индустрии цифровых активов будет наблюдаться приток более сложных продуктов, которые могут конкурировать с традиционными рыночными предложениями, такими как деривативы. Кроме того, из-за того, что привлекательность Биткоин, похоже, быстро растет во всем мире, основные компании больше не знают об этом классе активов и стремятся расширить свой охват в этом относительно неиспользованном пространстве.
Наконец, недавний рост спроса на криптографические решения для хранения (за последние 12 месяцев или около того) вполне закономерен, особенно если учесть, что в эти дни институциональные люди покупают криптозащиту на сумму от 200 до 400 миллионов долларов в неделю. Аналогичным образом, в криптовалюте Дикий Запад — где нарушения безопасности и взломы довольно распространены — Йо отметил, что только за первую половину 2018 года криптовалюты было потеряно на сумму более 1,1 миллиарда долларов из-за кражи и мошенничества. В этом отношении хранители могут предоставить традиционным финансовым учреждениям чувство денежной безопасности и долгосрочной стабильности. Йо добавил:
“Мы испытали значительный спрос и интерес со стороны институциональных инвесторов к регулируемым решениям по хранению, поэтому неудивительно, что такие услуги, как решения по хранению, набирают силу. Вдобавок к хранению, продукты с высокой доходностью и рисками были высоко оценены в космосе.”
Coinbase взяла под крыло Xapo
Около двух недель назад генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг подтвердил, что его компания заключила официальное соглашение с гигантом по хранению Xapo для того, чтобы взять на себя управление компанией. Если этого было недостаточно, то, как сообщается, этот шаг поставил Coinbase у руля институционального управления (для криптографии), а ведущая торговая платформа в настоящее время хранит в портфелях цифровых активов на сумму более 7 миллиардов долларов.
И хотя финансовые особенности сделки еще не были обнародованы, источник, тесно связанный с медиа-гигантом Fortune, заявил, что Coinbase заплатила около 55 миллионов долларов (сумма, которая была выше, чем, как якобы, предложила Fidelity), чтобы завершить соглашение.
Активы под стражей Coinbase Custody (AUC) включают средства, которыми владеют более 120 клиентов (в 14 разных странах). Кроме того, в мае этого года AUC биржи преодолел отметку в 1 миллиард долларов. В результате этой последней сделки институциональная опекунская деятельность Xapo сможет дополнить связанную с Coinbase инфраструктуру (связанную с этой областью).
Служба депонирования криптовалюты Coinbase была запущена в июле прошлого года для институциональных клиентов в Европе и США. Некоторые валюты, поддерживаемые платформой, включают биткоин (BTC), биткоин кэш (BCH), эфир (ETH), Ethereum Classic (ETC), XRP и Litecoin (LTC).
Xapo лицензируется и регулируется Гибралтарской комиссией по финансовым услугам и классифицируется регулирующим органом как учреждение электронных денег. Кроме того, в прошлом году Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк предоставил платформу BitLicense, тем самым сделав ее шестой цифровой организацией (на тот момент), получившей лицензию.
С момента своего появления на рынке Xapo удалось привлечь чуть более 40 миллионов долларов от ряда известных финансовых институтов, таких как Benchmark, Greylock Partners, Fortress Investment Group и Emergence Capital Partners.
И последнее, но не менее важное: за последний год или около того рынок криптовалют вырос, охватывая ряд новых предложений (в основном связанных с фьючерсами на биткоин), которые были выпущены различными известными игроками, такими как Bakkt и Binance. По вопросу расширения ассортимента своей продукции Coinbase опубликовала на своем веб-сайте сообщение о том, что в будущем компания ищет новые способы монетизации и использования криптоактивов — прежде всего путем размещения, заимствования у крипто-портфелей и кредитование цифровых валют доверенным контрагентам.
Решения по хранению криптовалюты находятся на подъеме
Согласно исследованию, опубликованному Bank of New York Mellon, спрос на криптоцентричные решения для хранения в настоящее время находится на рекордно высоком уровне. Это связано с тем, что многие аналитики считают, что такие предложения помогут преодолеть разрыв, существующий в настоящее время между институциональным инвестиционным рынком и цифровой индустрией.
В связи с этим, по сообщениям, довольно немногие банки тестируют и внедряют свои собственные платформы по хранению криптоденег. Например, швейцарский банк Vontobel недавно запустил хранилище Digital Asset Vault, которое предоставляет своим клиентам доступ к более чем 100 банкам и управляющим активами — главным образом, чтобы дать инструкции относительно покупки, хранения и передачи цифровых активов с использованием существующей инфраструктуры учреждения и регулируемой средой. Аналогичным образом, немецкая фондовая биржа Börse Stuttgart, State Street, Fidelity, а также Coinbase предлагают своим клиентам аналогичные услуги.
Действующие в США нормативные акты требуют, чтобы консультанты хранили крипто активы своего клиента у уполномоченного хранителя. А поскольку не существует единого определения того, что означает термин «криптобезопасность» во всей Европе, Европейское управление по ценным бумагам и рынкам обратилось к ряду стран, расположенных в этом регионе, с просьбой создать структуру, обеспечивающую большую ясность в этом вопросе.
Это только начало
Ожидание широко разрекламированной платформы фьючерсов Bakkt, наконец, закончится в следующем месяце — 23 сентября. Согласно сообщению в блоге, опубликованном Межконтинентальной биржей, или ICE — руководящим органом Нью-Йоркской фондовой биржи — Bakkt был очищен NYDFS, чтобы служить квалифицированным хранителем.
Точно так же Комиссия по торговле товарными фьючерсами, или CFTC, также дала разрешение Bakkt на торговлю фьючерсами на биткоин. Наконец, официальные лица компании подтвердили, что платформа будет разработана в определенной степени (в ближайшем будущем), чтобы клиенты могли физически заключать контракты в BTC. Bakkt должен был появиться в конце прошлого года. Однако из-за определенных проблем с регулированием платформа не смогла получить необходимое разрешение, чтобы начать продажу своих фьючерсных контрактов на BTC до середины сентября.
Добавить комментарий