Перспективные DeFi платформы в 2021 году

Перспективные DeFi платформы в 2021 году

Децентрализованные финансы прогремели в 2020 году, а в 2021 продолжают столь же уверенно расти. Общая заблокированная сумма в протоколах почти достигла рубежа в 40 миллиардов долларов. Мы собрали топ из семи DeFi проектов, которые считаются наиболее перспективными по мнению экспертов отрасли. В процессе оценки учтены наиболее капитализированные протоколы, а также те, которые имеют оригинальную идею, способную изменить будущее финансов.

Uniswap

Uniswap — это протокол для обмена токенами ERC-20, работающий на блокчейне Ethereum. Децентрализованная природа проекта обуславливает то, что разработчики не взимают комиссий в свою пользу — все сборы идут в сообщество, стимулируя тем самым поставщиков ликвидности.

В отличие от традиционных бирж, Uniswap работает без книги ордеров. Здесь используется механизм автоматизированного маркет-мейкера, определяющий курс обмена и ценовое проскальзывание. Три основных типа пользователей протокола — рядовые пользователи, которые зашли чтобы совершить обмен, поставщики ликвидности, благодаря которым функционируют торговые пулы, а также участники, которые поставляют информацию о внешних ценах, зарабатывая на спредах между Uniswap и другими рынками.

Chainlink

Chainlink представляет собой сеть децентрализованных оракулов, то есть каналов передачи информации извне блокчейна непосредственно в цепочку. Может использоваться как основа для множества самых разных протоколов, например, чтобы получать ценовую информацию или сведения о результатах каких-либо событий. Обеспечивает защищенные от несанкционированного доступа входы и выходы для сложных смарт-контрактов на любом блокчейне.

Большое значение имеет токен проекта LINK — он используется владельцами смарт-контрактов для оплаты узлов за то, что они предоставляют данные. Чем больше связей у узла, тем он авторитетнее. Таким образом, поставщики оракулов получают стимул содержать как можно больше ссылок в своих узлах, чтобы получить больше прибыли.

Kava

Kava — это децентрализованная кредитная платформа, обладающая способностью обмениваться криптовалютами между разными блокчейнами. Это дает рынку дополнительную гибкость. При этом приложение обмена работает мгновенно. Поддерживается широкий выбор стейблкоин-кредитов, и есть информация, что в скором времени будет добавлен и биткоин.

Чтобы гарантировать, что все кредиты хорошо обеспечены, Кава использует механизм, получивший название «обеспеченная долговая позиция». Предоставляет мастерноды и возможности для стейкинга, а также предлагает награды для валидаторов из топ-100. Автономная система сжигания монет увеличивает спрос и оставляет нативный токен дефляционным.

Compound

Compound — это программное обеспечение, работающее на базе Ethereum, которое позволяет заемщикам брать кредиты, а кредиторам — предоставлять кредиты, блокируя свои криптоактивы в протоколе. Процентные ставки (как выплачиваемые, так и получаемые заемщиками/кредиторами), определяются спросом и предложением каждого отдельно взятого актива.

Compound позволяет зарабатывать сложные проценты — то есть начисляемые не только на первоначальную сумму, но и на все полученные с тех пор процентные отчисления. Таким образом, чем дольше вы будете удерживать свои активы, тем быстрее будет расти доход.

Synthetix

Synthetix — платформа, позволяющая пользователям спекулировать на цене реальных активов, таких как различные криптовалюты, фиатные валюты, акции и драгоценные металлы, используя токены ERC-20. Эти токены, известные как синтетические активы или «синты», могут отслеживать цены перечисленных активов, для чего используется упомянутая выше сеть оракулов Chainlink.

Для того, чтобы получить синты, пользователи должны заблокировать в качестве обеспечения Synthetic Network Tokens (SNX), после чего они могут свободно обмениваться любыми токенизированными активами в рамках платформы.

Yearn Finance

Yearn Finance стал одним из самых популярных DeFi приложений практически сразу после запуска в июле 2020 года. Это агрегатор прибыли, который автоматически перераспределяет вложения пользователя между различными децентрализованными протоколами исходя из того, где на данный момент самый лучший уровень прибыли.

Курс токена YFI практически равен курсу биткоина, что говорит о высокой востребованности среди крипто-сообщества. Платформа постоянно расширяет ассортимент продуктов, доступных пользователям. Основной продукт для получения доходности — vaults, хранилища, куда вносятся активы.

Aave

Aave представляет собой еще один протокол для заимствования и кредитования, который работает на блокчейне Ethereum. Он похож на Compound и другие аналоги по своей сути, однако имеет важную функцию, отличающую от многих конкурентов: мгновенные флеш-кредиты. Это кредиты, которые действительны только в течение одной блокчейн-транзакции. Предоставляются без залога.

Добиться этого удалось благодаря следующему механизму: если кредит не будет погашен вовремя, то сделка является обратимой. Активы для срочных кредитов берутся из пулов ликвидности смарт-контрактов. Процентные ставки по флеш-кредитам составляют всего 0,3%, что предоставляет хорошие арбитражные возможности.

Заключение

Поскольку DeFi продолжает расти, децентрализованные протоколы неизбежно будут распространяться и дальше. Они имеют явные преимущества по сравнению с классической финансовой системой: пользователи полностью контролируют свои средства, комиссии также очень низкие. С помощью DApps легко получать пассивный доход, чему особенно способствуют агрегаторы ликвидности, такие как Yearn Finance. Компания Blockchain Explorer провела исследование и пришла к выводу, что к концу 2025 года размера 210 миллиардов долларов.

Конечно, есть и проблемы — например, возможные уязвимости в смарт-контрактах. Выбирать для использования следует только проекты, прошедшие аудит от известных аудиторских компаний, это снизит риск потери средств.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.