0x (ZRX) — Обзор DeFi протокола

0x — децентрализованный протокол для однорангового управления активами на базе блокчейна Ethereum. Имеет открытый исходный код и используется разработчиками для создания DeFi приложений. 0x дает возможность использования безопасных, прошедших аудит, смарт-контрактов, а также ряда инструментов для разработчиков и открытого пула ликвидности.

Команда проекта включает в себя несколько десятков специалистов с опытом в области инженерии, академических исследований, бизнеса и блокчейна. Учредители — Уилл Уоррен и Амир Бандали.

Возможности использования

Протокол 0x служит для создания таких DeFi продуктов, как:

• Пул ликвидности для кредитования и депонирования.
• Децентрализованная биржа для обмена активов.
• Торговые боты.
• Игры и цифровые рынки товаров.
• Платформы управления инвестиционным портфелем.
• Криптокошельки.

Протокол 0x не является кастодиальным и позволяет различным платформам обмениваться «сетевой ликвидностью», ориентируясь на создание большого единого пула активов.

Основной функционал — торговая биржа — подключается к другим протоколам при помощи API ключей и предоставляет возможность не только обычного, но и маржинального трейдинга.

Заработок на стейкинге

Нативная валюта проекта 0x называется ZRX. Пользователи имеют возможность получать доход с ее стейкинга. Стейкеры при этом выполняют роль поставщиков ликвидности (или маркет-мейкеров), то есть их активы используются для предоставления услуг заемщикам. Особенность стейкинг-пулов ZRX заключается в том, что можно не только ставить свои ZRX, но и привлекать ZRX других держателей, при условии, разделения с ними доли вознаграждения.

Другие особенности стейкинга ZRX:

• Маркет-мейкеры имеют право создавать свои стейкинг пулы и получать вознаграждение, которое на текущий момент распределяется между другими пулами.
• Создавать свой пул не обязательно, можно присоединиться к уже существующему.
• Список пулов в порядке убывания эффективности расположен на странице https://0x.org/zrx/staking
• Вознаграждение распределяется каждую неделю в автоматическом режиме. Оно пропорционально двум основным критериям: количество ZRX в пуле и комиссионные сборы протокола.
• Награда исчисляется в ETH. В любой момент можно вывести ее на внешний кошелек со страницы аккаунта.
• Коэффициент стейкинга рассчитывается путем деления относительной доли ZRX в пуле на долю ликвидности (то есть комиссии, относящиеся к создателю пула, деленные на общие комиссии маркет-мейкеров других пулов).
• Если пул не накапливает протокольные сборы, хотя и имеет большое количество заблокированных ZRX, он не получит вознаграждение. Также такие неэффективные пулы не отображаются в общем списке на главной странице.
• В настоящее время портал поддерживает web3 кошелек Metamask. Если вы пользуетесь аппаратными кошельками Ledger или Trezor, то можете интегрировать их с Metamask.
• Выйти из стейкинга можно в любой момент, но вывод заблокированных ZRX будет доступен только по окончании семидневного расчетного периода, так же как и внесение новых ставок.

Безопасность используемого в системе контракта ZrxVault была проверена независимыми аудиторами Consensys Diligence и Trails of Bits. Согласно их заключению, депозиты и снятие средств в ZRX имеют низкий риск потери средств.

Дополнительные функции 0x

Помимо того, что 0x — это базовая одноранговая биржа, проект также включает в себя несколько других функций и продуктов. К ним относятся:

Управление (0x Governance)

Токен ZRX служит не только для стейкинга, но и для облегчения децентрализованного управления платформой. Его владельцы имеют право голосовать за предложения, которые усовершенствуют протокол и способствуют его развитию.

Структура обновления (0x Update Structure)

Одним из главных преимуществ 0x считается то, что смарт-контракты имеют открытый исходный код, а сам протокол — это приложение-агностик. Это означает, что любой разработчик может построить на базе 0x свою собственную биржу. Поэтому протокол служит плагином для множества других децентрализованных приложений на Ethereum. К примеру, Gnosis, Augur, Publish0x и мн.др.

Реестр токенов (0x Token Registry)

Это полный список токенов ERC20 и связанных с ними метаданных (адрес контракта, тикер, имя и т.д.). Эта информация используется для проверки адреса и обменного курса, для программного обмена активами 0x Asset Swapper и 0x Instant, позволяющего организовать простые покупки за криптовалюту в виде виджета на любом сайте.

Заключение

Протокол 0x сочетает в себе положительные стороны как децентрализованных, так и централизованных криптовалютных проектов, при этом стараясь избегать слабых сторон. Минимальные комиссии и управление всего процесса при помощи умных контрактов делают процессы максимально безопасными. Качественное децентрализованное решение просто необходимо, если учесть, какие суммы сейчас вовлечены в различные централизованные платформы.

0x — один из первых протоколов такого рода, и вот уже долгое время находится в числе лидеров. Это говорит о том, что разработчики двигаются в правильном направлении.