Cream Finance — Обзор DeFi протокола

Cream Finance — это открытая и децентрализованная финансовая система, построенная на смарт-контрактах. Он предоставляет своим пользователям спектр финансовых услуг, включая услуги по кредитованию, обмену, оплате и токенизации активов.

Что такое Cream Finance?

Cream Finance, основанный на ответвлении Compound Finance, представляет собой многоцелевой протокол DeFi, который сочетает в себе различные аспекты из других существующих протоколов DeFi для создания ОДНОЙ мощной экосистемы.

Cream Finance заимствует код из таких протоколов, как Compound Finance, Balancer, Curve Finance, Uniswap и Blackholeswap, для создания своей инклюзивной платформы DeFi. 

При этом Cream Finance может предлагать своим пользователям такие услуги, как кредитование и заимствование, добыча ликвидности, управление и различные функции автоматического маркет-мейкера (AMM). 

Что касается названия Cream Finance, то «Cream» в нем означает «Crypto Rules Everything Around Me», и проект не следует объединять с другими протоколами DeFi на тему еды. 

Cream Finance на самом деле имеет реальный потенциал и зафиксировал более 327 миллионов долларов на пике 13 сентября 2020 года:

Кто и когда создал Cream Finance?

Cream Finance был создан Джеффри Хуангом 16 июля 2020 года. 

Хуанг — блокчейн энтузиаст, который верит в способность криптовалют создать открытую и инклюзивную финансовую систему. 

Он начал работать в сфере криптовалют в 2017 году, когда он основал Mithril, платформу социальных сетей на основе Ethereum, а до этого Хуанг основал Machi 17, тайваньскую компанию, занимающуюся социальными сетями, с более чем 42 миллионами пользователей в различных приложениях и веб-сайтах.

Хотя Хуанг является вдохновителем Cream Finance, следует отметить, что он заимствовал исходный код из различных DeFi протоколов, а информации об аудитах платформы нет.

По словам Хуанга, код Cream Finance не нуждается в проверке кем-либо, кроме тех, кто его создал (например, Compound Finance, Balancer Labs и т.д.).

Для чего нужен токен CREAM?

Родной криптовалютой Cream Finance является CREAM — это управляющим токен платформы Cream. Кроме того, CREAM используется для вознаграждений, чтобы побудить пользователей взаимодействовать с Cream Finance путем предоставления кредитов, займов или предоставления ликвидности в различных протоколах.

Управление
Держатели токенов Cream будут иметь управленческий контроль над Cream Finance и всеми его протоколами после перехода на CREAM DAO, который в настоящее время находится в стадии разработки. 

Держатели токенов CREAM смогут голосовать за добавление / удаление пулов ликвидности, поддерживаемых активов, изменений параметров платформы и т. д.

Вознаграждения
Участники экосистемы Cream Finance могут зарабатывать токены CREAM, предоставляя ликвидность в поддерживаемых пулах.

Основные продукты Cream Finance

Cream Finance имеет три основных продукта:

• Lending & Borrowing — кредитование и заимствование цифровых активов;
• Swaps — автоматизированный маркетмейкер (AMM);
• Rewards — добыча ликвидности и стейкинг.

Cream Finance Lending & Borrowing

Кредитование является основным продуктом Cream Finance и почти точной копией Compound Finance, только с поддержкой гораздо большего количества криптовалют. 

Кредитный продукт Cream Finance включает в себя децентрализованное кредитование и заимствование активов, посредством чего они используют их против других депонированных активов, которые имеют избыточное обеспечение. 

Cream Finance стимулирует кредиторов поставлять свои токены в ряд кредитных пулов для получения процентов. Процентные ставки, которые кредиторы устанавливают по депонированным средствам (и которые заемщики будут должны по заемным средствам), зависят от спроса и предложения на этот актив.

Таким образом, кредиторы заинтересованы предоставлять протоколу токены, количество которых недостаточно, что затем увеличивает ликвидность протокола и делает его эффективным протоколом кредитования / заимствования.

Свопы Cream Finance

По описанию Cream Finance, их продукт Swap похож на «форк Balancer с интерфейсом, подобным Uniswap». 

Тем не менее, это AMM DEX, который использует соотношение двух или более активов в пуле для определения цены, а не книгу ордеров, как централизованная биржа. Поставщики ликвидности (LP) предоставляют протоколу Swap ликвидность и зарабатывают часть торговых комиссий пула, а также вознаграждение токенами CREAM. 

Цифровые активы могут быть обменены за 0,25% комиссии (по сравнению с комиссией Uniswap в размере 0,3%), из которых 0,20% вознаграждается поставщикам ликвидности, а оставшиеся 0,05% идут в сеть Cream Finance.

Награды Cream Finance

Cream Finance предлагает два разных метода получения вознаграждения в виде токенов CREAM: майнинг ликвидности и стейкинг.

В приложении Cream Finance, если вы нажмете на вкладку «Swap Pools», вам будет представлен ряд пулов. Здесь вы можете добавить ликвидность в любой из этих пулов, чтобы начать получать доход от неиспользуемых криптоактивов. Иногда эта доходность может превышать сотни процентов в год, в зависимости от размера пула и вашей доли в пуле. 

Еще один способ заработать CREAM — стейкинг. Если вы нажмете на вкладку «Rewards», вам будет предложен ряд контрактов на размещение CREAM: 

• Блокировка на 1 год: 81% годовых (APY)
• Блокировка на 2 года: 163% годовых (APY)
• Блокировка на 3 года: 237% годовых (APY)
• Блокировка на 4 года: 268% годовых (APY)

При размещении CREAM в этих контрактах у вас не будет доступа к своим токенам в течение отведенного периода размещения. Вы не можете использовать стейкинговые токены для голосования, и они могут быть сняты только в конце периода стейкинга. 

Как управляется Cream Finance?

Cream Finance будет управляться держателями токенов CREAM после запуска CREAM DAO. 

CREAM DAO будет существовать для контроля, управления и направления всех решений, связанных с Cream Finance, от имени держателей токенов CREAM. Такие решения могут включать, но не ограничиваются: добавление / удаление пулов ликвидности, поддерживаемых цифровых активов, изменение правил в параметрах платформы, а также оперативное обслуживание, такое как оплата разработчикам.

О переходе к DAO было официально объявлено 2 сентября 2020 года, но на момент написания этой статьи сама DAO все еще находится в разработке. 

Согласно сообщению с объявлением, CREAM DAO будет брать кусочки из других реализаций DAO, таких как Moloch DAO и Aragon, для его создания. Кроме того, Raid Guild Metacartel консультирует Cream Finance по вопросам стратегии и реализации CREAM DAO.

Как распределяется CREAM?

Токен CREAM запущен без ICO, и все токены в обращении взяты из программы добычи ликвидности.

50 000 CREAM было распределено из пула запуска YOLO Alpha Launch от Cream Finance, а 99 928 CREAM на данный момент были распределены из программы Beta Liquidity Mining.

Первоначальный общий объем предложения CREAM составлял 9 миллионов долларов США, который с тех пор сократился на 67,5% после обсуждения в сообществе и сжигания токенов 20 сентября 2020 года.

Новое максимальное предложение составляет всего 3 миллиона токенов (2 992 500, если быть точным) при текущем обороте в 149 928.

Распределение:

• 10% — Команда
• 10% — Seed
• 20% — поставщики ликвидности
• 60% — управление