DeFi Money Market (DMM) — децентрализованная платформа для процентного заработка на криптовалютах ETH, DAI и USDC, подкрепленных реальными активами. Работа происходит при помощи mTokens, основанных на базовой криптовалюте, вносимой пользователем.
Особенности и возможности
Криптоактивы в DMM обеспечиваются реальными активами (как заявлено — это автомобили, недвижимость и пр.), а не полагаются на децентрализованное финансовое пространство. При этом такие активы доступны для просмотра on-chain, то есть абсолютно прозрачны, что вызывает доверие к экосистеме. В качестве гарантий для пользователей, доход, генерируемый базовыми активами, всегда больше, чем годовые проценты, выплачиваемые DMM.
Пользователь вносит DAI, USDC или ETH и получает взамен токены DMM mTokens. Система в это время приобретает реальные активы за DAI, USDC и ETH, и именно они приносят доход. Процентный доход возвращается в экосистему DMM.
mTokens можно свободно менять на изначальный депозит DAI, USDC или ETH плюс заработанные проценты.
Особенности DMM mTokens:
- Отсутствие «газовых» сборов. Интегрированные в сеть Ethereum делегированные платежи лишены необходимости платить транзакционные издержки.
- Стандарт ERC20. Можно хранить в любом кошельке, поддерживающем работу с токенами Ethereum.
- Надежный источник дохода. Обеспечивается поддержкой реальных активов.
Проект DeFi Money Market поддерживается такими известными партнерами, как Huobi, Coinbase, Trust Wallet, Zerion, Chainlink и др.
Поддерживаемые кошельки:
Архитектура системы
Всю архитектуру экосистемы DMM можно разделить на три компонента:
- набор смарт-контрактов Ethereum;
- функция управления ресурсами;
- канал данных, работающий на Chainlink, для предоставления данных извне.
Набор смарт-контрактов главным образом касается создания токена DMM и управления им. В настоящий момент экосистема имеет полномочия на выпуск новых оболочек токенов, отвечающих критериям DMM, например, mDAI или mUSDC. Кроме того, владельцы экосистемы имеют полномочия на некоторые переменные конфигурации, такие как минимальный уровень обеспечения, текущая процентная ставка, LTV, а также приостановка системы в экстренных ситуациях.
Управляющая функция позволяет редакторам протокола исправлять ошибки или добавлять новый функционал. Также благодаря ей осуществляется выделение избыточных средств, заработанных реальными активами.
Процентная ставка определяется в результате анализа рыночных условий. Она основывается на спросе и предложении. Ставка будет тем выше, чем больше обменный курс между токеном DMM и базовым токеном. Идея аналогична Compound Finance с ее cTokens. Процентная ставка обновляется в начале каждой транзакции, отражая любые изменения, которые случились с момента последней индексации.
Что касается канала данных, который передает данные к набору смарт-контрактов из внешних источников посредством Chainlink, то он состоит из двух основных компонентов:
- RESTful API — инструмент для отображения существующих кредитов, удаления старых и добавления новых. Он обслуживается узлами Chainlink.
- Цифровой файл доказательства залогового удержания для каждого актива. Нужен по той причине, что в кредитах используются цифровые процесс для получения права залогового удержания в отношении реальных активов.
Конкретные особенности подтверждения залоговых прав могут меняться от региона к региону и даже в пределах одной страны.
Токен управления DMG
Токен для управления DeFi Money Market называется DMG. Это инструмент, при помощи которого сообщество контролирует развитие экосистемы.
DMG предоставляет владельцу право голоса в управлении системой, ликвидируя разрыв между реальными активами и новой цифровой децентрализованной экономикой. Это важный компонент, который создан для устранения риска централизованного контроля.
Изначально DMG был доступен через серию голландских аукционов по торговому протоколу DutchX — полностью прозрачному и защищенному от несанкционированного доступа. Аукционы были проведены в марте-апреле 2020 года.
Сегодня токен торгуется на биржах OKEx, FTX, AEX, Uniswap.
Перспективы
Дорожная карта проекта включает в себя пять основных шагов:
- Интеграция новых инструментов, увеличивающих прозрачность. Это важно для повышения степени доверия людей к платформе и, соответственно, привлечения новых пользователей.
- Интеграция поддержки дополнительных разновидностей реальных активов — они способны повысить доход для держателей токенов и в целом усилить степень поддержки экосистемы.
- Усовершенствование управляющей функции — она должна со временем становиться более прозрачной и эффективной.
- Внедрение API-интерфейса, через который уже существующие финансовые инструменты смогут подключаться к DeFi Money Market, благодаря чему платформа станет более доступной и известной.
- Создание DMM DAO — фонда для управления протоколом и финансирования развития.
Безопасность
Протокол DMM (DeFi Money Market) — основанный на блокчейне Ethereum децентрализованный протокол, позволяющий каждому владельцу цифрового актива на основе Ethereum зарабатывать процентный доход.
С 23 марта по 22 апреля 2020 года компания SECBIT Labs проводила аудит смарт-контракта по трем параметрам:
- логические ошибки;
- риски;
- ошибки кода.
По результатам аудита заявлено, что протокол DMM не имеет критических рисков безопасности, хотя SECBIT дала несколько советов по усовершенствованию кода и логической реализации.
Заключение
DeFi Money Market — один из проектов, позволяющих на децентрализованной основе зарабатывать на своих финансах или брать кредит под залог криптовалют. На текущий момент проект находится на стадии активного развития. Так, пока нет документации для разработчиков.
Добавить комментарий