DeFi Saver — Обзор децентрализованного приложения

DeFi Saver — это универсальное приложение для управления децентрализованными финансами, а именно — финансовыми протоколами на Ethereum.

DeFi Saver взаимодействует с децентрализованными биржами Uniswap, Oasis, Kyber Network, 0x, кредитными протоколами MakerDAO, Compound, dYdX и Fulcrum, различными кошельками, в числе которых Metamask, Trezor, Coinbase, imToken, Trust Wallet.

Особенности и возможности

DeFi Saver предоставляет пользователю такие возможности:

• Торговать с кредитным плечом. Ликвидность поступает с подключенных децентрализованных бирж. Кредитное плечо можно в любой момент увеличить или погасить при помощи транзакций Boost и Repay.
• Boost, Repay и другие операции выполняются с использованием алгоритма получения ликвидности от трех децентрализованных бирж (Kyber Network, Uniswap и eth2dai). Каждый новый запрос проверяется, чтобы гарантировать лучший курс в любой момент времени.
• Инструмент DeFi Saver Automation автоматически удерживает созданную позицию в нужном соотношении, чтобы уберечь ее от ликвидации или же увеличить кредитное плечо в зависимости от движения рынка.
• Инструмент Smart Savings дает возможность быстро получить доступ к лучшим процентным ставкам по востребованным протоколам DeFi.
• В любой момент можно преобразовать свою позицию — например, конвертировать залог или кредитный актив, либо полностью переместить позицию в другой кредитный протокол.
• Использование DeFi Saver подразумевает плату за обслуживание в размере 0,25% для любых действий, связанных с конвертированием средств, а также плату в размере 0,125% за использовании виджета exchange.

Также имеется функционал по управлению DeFi портфолио — большое количество профессиональных инструментов в простой и понятной форме.

Как это работает?

MakerDAO

Функции Boost и Repay предоставляются протоколом MakerDAO. При помощи Repay пользователь может увеличить коэффициент кредита и сделать его более безопасным Для этого берется часть обеспечения ETH из Maker CDP (известном также как Maker Vaults), конвертируется в DAI и используется для погашения части долга Все происходит в рамках одной транзакции.

Функция Boost дает пользователям возможность увеличить сумму обеспечения ETH в Maker Vaults за счет снижения коэффициента кредита. Для этого генерируется дополнительный объем DAI, который затем конвертируется в ETH и добавляется к кредиту, также в течение одной транзакции.

Благодаря удобному и интуитивно понятному объединению этих двух функций создается пользовательский интерфейс, позволяющий легко управлять своими активами.

Compound

Доступ к рынкам кредитования Compound осуществляется с помощью специальной страницы мониторинга. Удобно, что через нее можно пользоваться преимуществами поддержки аппаратных кошельков и различных функций, отвечающих за взаимодействие MakerDAO с Compound, к примеру:

• перемещение средств в заемную позицию или из нее;
• погашение долга средствами из кошелька.

Все операции производятся одной транзакцией, что минимизирует комиссионные сборы.

Aave

С 6 августа 2020 года пользователи получили еще одну панель управления — связанную с протоколом Aave. Это один из самых многофункциональных протоколов: беззалоговые флеш-кредиты, aTokens (привязанные к стоимости базового актива), поддержка переменных и стабильных процентных ставок, ценовые оракулы на базе Chainlink, около 20 поддерживаемых активов.

Ранее флеш-кредиты Aave использовались для внутренних функций DeFi Saver, но теперь они доступны и всем пользователям. Можно полностью управлять своим портфелем Aave с помощью DeFi Saver. Также Boost и Repay теперь доступны и для Aave, в скором времени добавят и другие опции.

Smart Savings

Эта опция объединяет в одну общую панель мониторинга четыре DeFi протокола:

• Compound
• DSR Maker
• Aave
• dYdX

Пользователь может добиться максимальной выгоды от работы с платформой, если будет отслеживать процентные ставки и своевременно перемещать из одного протокола в другой свои средства, отыскивая лучший вариант в каждой момент времени.

Безопасность

Все действия, которые осуществляются в рамках платформы DeFi Saver, выполняются с использованием логики, заложенной в смарт-контрактах. Все смарт-контракты проверены внутренней аудиторской командой Decenter. Никаких подтвержденных проблем или серьезных замечаний нет.

Приложение не хранит никакую информацию о пользователях, их средства или ключи. Подключение осуществляется при помощи внешнего криптовалютного кошелька, и во время операций средства перемещаются напрямую с кошелька на кошелек посредством смарт-контрактов.

Следует учитывать определенные риски смарт-контрактов, о которых предупреждают и сами разработчики. Они не дают никаких гарантий на случай потери денежных средств при использовании DeFi Saver, поскольку платформа по сути служит лишь посредником для соединения с другими кредитными продуктами. Рекомендуется перед работой ознакомиться с тем, как функционируют базовые протоколы, с присущими им рисками, условиями и положениями.

Заключение

DeFi Saver — это один из самых ранних DeFi продуктов, и в настоящее время он активно экспериментирует с моделями дохода, стараясь создать стабильную и эффективную модель инструмента управления активами. В основном проект собрал только положительные отзывы, за 2019 год через него прошли объемы криптовалют на сумму более 16 000 000 долларов.