Idle Finance — Обзор DeFi платформы

Idle Finance - Обзор DeFi платформы

Idle — децентрализованный протокол, позволяющий пользователям алгоритмически управлять распределением цифровых активов между сторонними протоколами DeFi. При этом можно выбрать одну из двух стратегий — максимизация доходности или минимизация рисков.

Протокол разработан компанией из Италии под руководством Маттео Пандольфи и Уильяма Бергамо, которые и раньше имели обширный опыт работы с алгоритмическими торговыми и арбитражными ботами на разных централизованных и децентрализованных биржах. 

Idle Finance - Обзор DeFi платформы

Особенности

На текущий момент Idle предлагает одну из лучших процентных ставок по протоколам на финансовом рынке блокчейна Ethereum. Пользователям не нужно вручную перекидывать средства между протоколами — достаточно купить и удерживать токены idleTokens, чтобы базовая позиция динамически перебалансировалась, когда доступна самая высокая ставка, обещающая наиболее выгодный доход.

Прочие особенности и возможности платформы:

  • Протокол не ориентируется на централизованную систему мониторинга процентных ставок. Проверка ставок инициируется автоматически при каждом взаимодействии пользователя со смарт-контрактом. При этом нужен только один пользователь, чтобы весь пул его средств получил самую выгодную процентную ставку. 
  • Площадка на 100% некастодиальная (не хранит средства пользователей).
  • Поддержка сторонних протоколов Compound, Aave, dYdX, Fulcrum, DSR.
  • Поддержка стейблкоинов DAI, USDC и USDT.
  • Использование DeFiScore для оценки риска по протоколам DeFi.

Idle поддерживает автоматическое ребалансирование — сохраняет необходимое распределение в зависимости от выбранной стратегии и последовательно проверяет наличие лучших возможностей.

Заработок процентов

Во время использования протокола Idle пользователь предоставляет свои средства для кредитования в условиях пулов смарт-контрактов Idle, не подразумевающих хранение; протокол автоматически проводит перебалансировку текущего распределения пула, чтобы достигнуть оптимальных процентных ставок исходя из стратегии.

Есть две стратегии:

  • Наилучшая доходность. Максимизация доходности процентной ставки на основе анализа ставок по разным кредитным протоколам. Как только Idle видит более удачную ставку, то изменяет баланс токенов. Эффективное распределение включает в себя уровень спроса и предложения, общую ликвидность в пуле и т.д. Таким образом клиент получает максимальную отдачу без необходимости вручную мониторить ставки и терять на комиссиях за переводы из одного протокола в другой.
  • Минимальный риск. Эта стратегия распределения выбирает лучшие из ставок с низким рисков. Используется специальный алгоритм управления рисками, учитывающий протоколы с плохим сочетанием оценки рисков и процентной ставки, уровни спроса и предложения, общие активы в составе пула.

Контролировать прибыльность легко и удобно, сайт сразу рассчитывает и отображает возможный уровень дохода с процентов.

Поддерживаемые токены: DAI, USDC, USDT, SUSD, TUSD, WBTC.

Idle Finance - Обзор DeFi платформы

Чтобы начать зарабатывать, нужно сделать всего три шага:

  • Выбрать интересующую стратегию.
  • Сформировать криптопортфель, который обеспечит комфортное сочетание доходности и рисков.
  • Депонировать стейблкоины (кнопка Deposit).
Idle Finance - Обзор DeFi платформы

Средства автоматически распределятся между DeFi протоколами, и вы начнете получать проценты.

Перед началом работы у вас должен быть создан кошелек, который необходимо привязать к платформе, чтобы переводить с него средства.

Idle Finance - Обзор DeFi платформы

Управление активами

Idle дает клиенту доступ к пользовательской панели — там можно вносить депозиты, отслеживать эффективность вложений, просматривать подробную аналитику в графическом виде, изменять баланс средств, а также покупать токены с кредитной карты или обменивать один токен на другой.

Баланс в протоколе представлен в форме IdleTokens (ERC-20), на которые и начисляются со временем проценты. idleToken конкретного пула конвертируется в растущее количество базового актива. 

Idle может использоваться как транзакционная бизнес-модель, поскольку дает возможность проводить финансовую транзакцию от имени клиента и взимает комиссию (в виде процента от базовой транзакции). Стоит отметить, что с заработанных процентов комиссия не взимается, так что доход пользователя сохраняется в полной мере. Монетизация проекта в основном состоит из небольших плат за различные услуги, которые уже реализованы или будут внедрены в будущем.

Безопасность

Протокол Idle многократно проходил аудиты безопасности, в том числе в апреле/мае 2020 года (отчет от Quantstamp здесь). Проблемы, которые были выявлены в процессе аудита, уже решены.

Idle не хранит цифровые активы пользователей. Вся криптовалюта отправляется в смарт-контракт, не контролируемый протоколом. Смарт-контракт играет роль аккаунта, доступ к которому есть только у конкретного пользователя. В рамках аккаунта удерживаются остатки по каждому активу. Когда пользователь запрашивает вывод средств, то смарт-контракт взаимодействует с базовыми платформами и перенаправляет активы в его кошелек.

Сотрудники проекта не могут напрямую снимать или перемещать средства пользователей, хотя у них есть ряд управляющих привилегий (например, приостановка депозитов на случай чрезвычайной ситуации).

Заключение

Протокол Idle.Finance уже заработал положительную репутацию среди поклонников DeFi платформ, и разработчики не собираются на этом останавливаться. В ближайших планах — обновление смарт-контрактов (их упрощение и повышение безопасности), внедрение поддержки новых протоколов и монет, разворачивание поверх Idle дополнительных услуг, сотрудничество с другими проектами, интеграция idleTokens в различные DeFi продукты/кошельки.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.