Nexus Mutual – Обзор страхового протокола DeFi

Nexus Mutual - Обзор страхового протокола DeFi

Nexus Mutual – это страховой продукт, ориентированный на криптовалюту, который защищает пользователей от уязвимостей смарт-контрактов.

Nexus Mutual предлагает инвесторам DeFi «покрытие» или «защиту» для определенных деятельности в крипто-экосистеме. По сути, это страховка, но по юридическим причинам команде не разрешено это так называть. Оно также во многом отличается от того, как мы думаем о традиционном страховании. 

Хотя крупные страховые компании обслуживают насущные потребности, они, как и многие банки, заинтересованы в максимальном увеличении прибыли. Иногда достижение этой цели может быть достигнуто за счет потребностей клиента. С помощью технологии блокчейн и разработки смарт-контрактов мы сможем изменить это навсегда. 

Рассмотрим историю защиты от рисков и ее различные определения. В досовременные времена, будь то группа охотников в Месопотамии или торговцы в Европе 15 века, было определено, что катастрофу можно смягчить, если риск будет распределен между как можно большим количеством сторон. Например, вместо одного корабля, перевозящего товары страны, поставки будут распределяться между различными кораблями. Таким образом, если кто-то затонет или будет ограблен, потери будут минимальными. 

По мере того, как мир развивался, а технологии позволили цивилизации масштабироваться, становилось все сложнее определить, как снижается риск. Мы доверяли все более крупным организациям, чтобы обеспечить нашу безопасность. Вскоре появились новые механизмы и продукты, такие как оценка рисков и страхование жизни. 

В конце концов, стали популярными спекуляции на различных страховых продуктах. 

В конечном итоге страхование во всех его формах имеет решающее значение для нашей повседневной жизни. Но в его нынешнем виде его можно улучшить, чтобы лучше обслуживать клиентов, а не более крупные корпорации. И хотя Nexus Mutual еще предстоит пройти долгий путь, прежде чем он разрушит крупные корпорации, этот проект, основанный на блокчейне, помогает переосмыслить текущий страховой рынок.

Что делает Nexus Mutual?

Как следует из названия проекта, Nexus Mutual такой же взаимный, как и все остальные. Взаимное страхование (Insurance mutual) – это компания, полностью принадлежащая страхователям. PEMCO и Mutual of Omaha – традиционные примеры взаимного страхования. 

Любая прибыль, которую получают эти предприятия, возвращается обратно в компанию или распределяется между страхователями в качестве дивидендов. Эта модель отличается от того, как работает страховая компания Allianz. Прибыль, полученная в последней модели, распределяется между акционерами, независимо от того, являются ли они держателями страховых полисов или нет. 

У обоих есть свои преимущества и недостатки, и Nexus Mutual включает в себя функции каждого из них. Но из-за того, что проект только зарождается, текущие приложения ограничены. Однако до сих пор эти несколько приложений были привлекательными и заслуживали нашего внимания.

Во-первых, Nexus Mutual не защищает пользователей от землетрясений, повреждений автомобилей или длительной потери трудоспособности. Вместо этого он сосредоточен на варианте использования только для криптовалют: отказ или взлом смарт-контракта. 

Ветераны и новички неоднократно наблюдали, что мир цифровых активов полон уязвимостей. Это может быть в виде взлома бирж, уязвимости кошелька или даже серьезных ошибок. В наши дни общей проблемой, особенно в сфере децентрализованных финансов (DeFi), являются уязвимости смарт-контрактов. 

Даже смарт-контракты, проверенные известными аудиторами, стали жертвами сложных атак. И во многих случаях потеряли средства пользователи, а также основатели проектов.  

Nexus Mutual берет на себя именно эту уязвимость. Согласно GitBook проекта, так называемая «Smart Contract Cover» обеспечит пользователям дополнительный уровень безопасности в случае таких событий, как взлом DAO в 2016 году. Определение того, какие события вызовут выплату, также довольно жесткое. 

Выплата не предусмотрена, например, фишинг-атакой или проблемами, вызванными перегрузкой сети. Точно так же не покрываются оракулы, майнеры и организации, не относящиеся к смарт-контракту. 

Вот почему пользователи должны ознакомиться с условиями приобретаемого покрытия. 

Но, как мы увидим ниже, последнее слово в вопросе о том, следует ли инициировать выплату, остается за членами взаимопомощи. 

Как купить покрытие смарт-контракта

В общих чертах, Nexus Mutual позволяет членам своего сообщества покупать защиту от определенного риска. Это заманчивое предложение, но как оно работает?

Перейдите на сайт Nexus Mutual и нажмите «Купить покрытие» (Buy cover) на главной странице. Затем вам нужно решить, для какого протокола вы хотите использовать покрытие. Диапазон широк и включает все основные протоколы DeFi от 1inch.exchange, yEarn Finance0x и многих других. 

Nexus Mutual - Обзор страхового протокола DeFi

Затем вам нужно решить, какой размер покрытия вы хотите и на какой срок. После того, как вы выполните этот шаг и еще не являетесь участником, вам будет предложено присоединиться к общему соглашению. 

Присоединение к Nexus Mutual предполагает оплату 0,002 ETH и выполнение стандартных процессов KYC/AML. Хотя это протокол, ориентированный на DeFi, Nexus Mutual – это официально зарегистрированная компания в Соединенном Королевстве. 

Быть участником означает, что вы являетесь держателем токена NXM. Члены несут ответственность за рассмотрение предложений по корпоративному управлению, а также за рассмотрение претензий и оценку рисков. 

Давайте подробнее рассмотрим роль участников Nexus Mutual. 

Роль участников Nexus Mutual

Участники несут ответственность за оценку уровня риска, связанного с каждым смарт-контрактом. Кроме того, и в случае эксплойта, участников попросят проголосовать за то, являются ли требования законными, и следует ли произвести выплату. 

Участники могут стейкать свои токены на определенные смарт-контракты пропорционально тому, насколько безопасным, по мнению участников, является контракт. Чем больше NXM заключено в контракте, тем дешевле для других участников покупать покрытие. Это связано с тем, что сообщество Nexus Mutual теоретически подвергло реальные деньги риску, заявив, что конкретный смарт-контракт имеет низкий риск. 

Давайте разберемся, что это значит. 

Если вы застейкали NXM на смарт-контракт с высоким риском, вы рискуете потерять часть этой ставки в случае взлома этого смарт-контракта, и на основании этого взлома будет подана претензия. Кейли Петри, директор Nexus Mutual по взаимодействию с сообществом, написала

«Для стейкинга с Nexus Mutual необходимо большее количество знаний, чем с другими системами DeFi, и поэтому должны выполняться только участниками, которые готовы рискнуть потерять свою долю, если есть претензия по этому смарт-контракту. Его следует рассматривать как активный, а не пассивный стейкинг».

Когда подается претензия, держателей NXM просят проголосовать за то, является ли претензия, в данном случае взлом смарт-контракта, законной. Голосование с более широким консенсусом приносит держателям больше токенов NXM, а голосование против большинства блокирует токены избирателей на определенный период. 

Те, кто пытается выполнить требования, явно выходящие за рамки определения покрытия, могут даже уничтожить свои токены. 

Как работает токен NXM?

Токен NXM можно приобрести только через платформу Nexus Mutual. Он не продается на Uniswap, Binance или любой другой торговой платформе. 

Экономика токенов для этой криптовалюты спроектирована таким образом, что вся созданная ценность является функцией работоспособности платформы. Хотя цена токена технически определяется рынком, формула немного сложнее, чем простая формула спроса и предложения. Это уравнение:

Nexus Mutual - Обзор страхового протокола DeFi

MCR – это уровень, который определяет, могут ли быть выполнены все требования Nexus Mutual. Чем выше это значение, тем выше вероятность того, что все претензии будут оплачены. Таким образом, чем больше средств на платформе, тем дороже будет токен. 

И поскольку каждый держатель токена также является участником платформы, отдельные участники выигрывают от успеха в целом. По мере того, как платформа становится богаче, все ее участники тоже.

Эта конкретная модель токена привлекла внимание многих сторонников DeFi. На момент публикации NXM торгуется на уровне 23,67 доллара.

Кто стоит за Nexus Mutual?

Хью Карп основал Nexus Mutual после долгой истории в сфере страхования жизни. К Карпу присоединились десять других членов, а также множество известных венчурных фирм, в том числе 1kx, KR1, MilliWatt и Kenetic.

Помимо участников проекта и финансовых спонсоров, есть еще пять членов консультативного совета. Консультативный совет – это, пожалуй, самая противоречивая особенность Nexus Mutual. Это объясняется тем, что он также является его наиболее централизующей силой.

Согласно коммюнике проекта, «основная цель участников состоит в том, чтобы дать квалифицированное техническое руководство участникам взаимного сотрудничества, а также ввести в действие чрезвычайные функции, если они потребуются».

В их число входят Хью Карп, Грэм Тергуд, Ник Муньос-Макдональд, Рей Мелбардис и Нитика Арора. Этот орган существует для того, чтобы помочь смягчить последствия злонамеренных или мошеннических претензий, предъявляемых к компании Nexus Mutual. 

У них есть право исключать участников из взаимной сети и сжигать токены участников.

Nexus Mutual: взгляд в будущее

Nexus Mutual – уникальный криптопроект, ориентированный на потенциально огромный рынок. Карп и его команда нашли поддержку в этой нише. 

Он преодолел свой первый настоящий вызов в февральских взломах на bZx, выделив примерно 31 000 долларов в виде выплат.

Стремительный рост токена проекта, NXM, также привлекает внимание. И по мере того, как пользователи начинают спекулировать на криптовалюте, платформа становится все более и более надежной для тех, кто ищет покрытия. 

Тем не менее, Nexus Mutual сталкивается с множеством препятствий. Первое – это, конечно, расширение предложения. Покрытие для запутанного мира уязвимостей смарт-контрактов – это лишь верхушка крипто-айсберга. И хотя Карп упомянул, что у компании есть амбиции добавить покрытие для таких вещей, как землетрясения и ураганы, этот шаг все еще очень далек от будущего. 

И, наконец, безопасная децентрализация консультативного совета имеет решающее значение для реализации парадигмы DeFi. 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.