Nuo Network — Обзор DeFi платформы

Nuo Network - Обзор DeFi платформы

Nuo Network — это децентрализованная сеть организации долговых взаимоотношений для заемщиков и кредиторов со всего мира. Работает на основе смарт-контрактов с использованием уникальной разработки Nuo Protocol. В числе партнеров проекта — ConsenSys Ventures, Kyber Network.

Nuo Network - Обзор DeFi платформы

Особенности

Основные характеристики DeFi проекта Nuo Network:

  • Кредиторы могут вносить в резервный пул свои токены ETH или ERC-20 и зарабатывать на них ежедневные проценты.
  • Заемщики могут получать мгновенные кредиты под залог криптовалюты.
  • Есть возможность взять сверхобеспеченный кредит, который можно в любой момент отозвать, или недостаточно обеспеченный, используемый для маржинальной торговли и не подлежащий выводу из системы.
  • Маржинальная торговля с плечом до 3х на встроенной бирже.
  • Nuo Swap — обмен токенов ERC-20 интуитивно понятным способом. На текущий момент поддерживается 13 токенов для обмена.
  • Процентные ставки по кредиту зависят от получаемой криптовалюты.
  • LTV 70% (можно занять 70% от суммы залога).

Возможна работа в связке с кошельком Coinbase или под отдельно созданным аккаунтом. Отсутствуют минимальные и максимальные лимиты по операциям, можно взять в долг любую сумму.

Кредитование

На Nuo пользователь может взять полностью обеспеченный кредит либо торговать токенами с кредитным плечом. Полностью обеспеченный кредит клиент имеет право вывести в любой удобный ему кошелек. Маржинальный кредит не может быть выведен из системы и применяется только для торговли на местной бирже.

APR динамический и зависит от условий рынка, рассчитывается на основе текущего спроса и предложения.

Поддерживаемые монеты и примерные процентные ставки по ним:

  • ETH — 2.5%
  • USDC — 14.3%
  • SNX — 18.4%
  • DAI — 8.4%
  • MKR — 6.9%
  • WBTC — 2.4%
  • KNC — 2.6%
  • ZRX — 3.9%
  • REP — 3.3%
  • LINK — 2.2%
  • BAT — 2.3%
  • TUSD — 3.7%
Nuo Network - Обзор DeFi платформы

После внесения залога кредит мгновенно переводится на внутренний счет Nuo Network, откуда его можно переместить в любой кошелек или на биржу (рекомендуется использовать кошельки Ethereum, так как биржевые адреса периодически меняются и не все биржи принимают входящие переводы из смарт-контрактов).

По завершении срока кредита он будет автоматически ликвидирован с продажей залога; также ликвидация ждет в том случае, если текущий курс валюты упал ниже критической отметки. Во второй ситуации остатки залога будут возвращены на счет в Nuo. В личном кабинете можно отслеживать, насколько ликвидация близка.

Nuo Network - Обзор DeFi платформы

Депозиты (лендинг)

Nuo Network поддерживает пул ETH или токенов ERC-20. Находящиеся в нем средства используются для кредитования заемщиков. Чтобы поучаствовать в пуле, пользователь может создать долговой резерв для любого выбранного токена и на определенный срок.

APR (годовая процентная ставка) рассчитывается на основе среднего дневного процента. Примерные процентные ставки на 2020 год:

  • ETH — 0.2%
  • USDC — 9.4%
  • SNX — 2.7%
  • DAI — 0.7%
  • MKR — 0.6%
  • WBTC — 0.3%
  • KNC — 0.1%
  • ZRX — 1.5%
  • REP — 0%
  • LINK — 0.2%
  • BAT — 0%
  • TUSD — 2.1%
Nuo Network - Обзор DeFi платформы

Как видите, на момент написания статьи рыночная ситуация такова, что некоторые токены приносят очень маленький доход или вообще его не приносят. Но ставки меняются вместе с рынком, так что есть возможность повышения прибыльности активов.

Nuo Network - Обзор DeFi платформы

Когда истекает срок вклада, все токены переводятся обратно на счет аккаунта. Проценты по резерву начисляются ежедневно в 00:00 GMT.

Отменить «депозит» можно в любой момент, если в это время в пуле есть соответствующие токены.

Маржинальная торговля

На платформе Nuo Network трейдеры используют длинные позиции (лонг) в ожидании повышения цены актива. Например, при установке длинной позиции ETH/USDC платформа заимствует USDC из резервного пула и преобразует его в ETH. Далее если курс ETH повышается, трейдер может получить прибыль с продажи большего количества USDC, чем он заимствовал.

Также есть короткие позиции (шорт), полная противоположность описанного варианта. Входя в шорт, трейдер ожидает понижения цены актива.

При торговле на Nuo клиент может использовать кредитное плечо до 3х — то есть открывать более крупные сделки, в три раза объемнее имеющихся у него активов. Это максимально увеличивает потенциал прибыли, но также и рисков.

Nuo Network - Обзор DeFi платформы

Nuo Network выдает маржинальные кредиты под залог криптовалюты с условием недостаточного обеспечения. Это значит, что отдав 1 ETH, вы сможете использовать в трейдинге 3 ETH. Сумма маржинальной торговли находится в смарт-контракте и в случае невыгодной рыночной ситуации (срабатывания стоп-лосс), позиция ликвидируется, что обеспечивает безопасность резервных средств.

Безопасность

Сеть не хранит пользовательские средства, а также не имеет к ним доступа. Все они блокируются в торговых счетах на основе смарт-контрактов и могут быть доступны исключительно с помощью приватного ключа пользователя. Утеря доступа к торговому счету фактически равнозначна потере денег.

Управление закрытыми ключами осуществляется и контролируется Ethereum-кошельком, процесс защищен при помощи созданного пользователем в момент регистрации зашифрованного пароля (используется шифрование AES-256). Пароль хэшируется с помощью SHA-256.

В своем профиле всегда можно посмотреть используемый адрес кошелька Ethereum. Пользователи контролируют свои монеты ETH и токены ERC-20 путем применения мета-транзакций. Торговый счет дает возможность с одного адреса использовать средства и для кредитования, и для отправки средств в резерв. Можно подключить его к внешним кошелькам (Coinbase).

Все используемые в рамках Nuo смарт-контракты имеют открытый исходный код и располагаются на Github.

Пользователь имеет возможность дополнительно защитить свой аккаунт при помощи 2FA и секретных вопросов.

Заключение

В последние месяцы, на фоне общего роста популярности криптокредитования, DeFi платформа Nuo Network вышла на передний план. Пользователи оценили возможности использования как маржинальной торговли, так и традиционных обеспеченных займов, при высочайшем уровне децентрализации и безопасности, который дают смарт-контракты. Площадка продолжает развиваться, торговые объемы растут. Отслеживать изменения удобнее всего через Telegram или Twitter, разработчики активно обновляют их.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.