Rai Finance – Обзор DeFi протокола на Polkadot

Rai Finance - Обзор DeFi протокола на Polkadot

Rai Finance – еще один проект DeFi, уходящий от Ethereum в пользу Polkadot. Он приносит с собой преимущества масштабируемости, а также несколько ключевых функций.

Rai Finance – это платформа DeFi, созданная в экосистеме Polkadot. Проект направлен на устранение многих проблем, с которыми сталкиваются проекты, построенные на Ethereum, путем перехода к более масштабируемой сети. 

Хотя с летних месяцев нагрузка упала, существует несколько краткосрочных решений проблем масштабируемости Ethereum. Запуск Beacon Chain ETH 2.0 является многообещающим, но пользователи не будут пользоваться преимуществами обновления еще несколько лет. Таким образом, благодаря такому количеству популярных приложений DeFi, созданных в этой сети, появились конкуренты, предлагающие лучшие возможности. 

Существуют альтернативные блокчейны, такие как Cosmos, EOS, Tron и Cardano, которые стремятся стать новым домом для DeFi наряду с Polkadot. Даже Ripple присоединился к гонке благодаря недавней интеграции с Flare Networks.

Каждая из этих сетей также предлагает несколько аналогичных проектов в виде децентрализованных бирж на основе AMM, некастодиального кредитования и заимствования, а также возможностей для выращивания урожая.

На данный момент, Polkadot является основным конкурентом. Популярные проекты DeFi на базе Polkadot: Stafi, Acala, Centrifuge и Polkastarter. 

Rai Finance следует этой тенденции, но добавляет несколько уникальных функций. К ним относятся транзакции ZK-Proof, наборы самобалансирующихся токенов и, благодаря базовому протоколу, возможность взаимодействия с различными стандартами активов и алгоритмами создания рынка. 

Будет ли этого достаточно для успеха проекта, еще неизвестно.

Rai Finance выбирает Polkadot

Rai Finance делает ставку на дальнейший успех DeFi и Polkadot. 

Пока что движение децентрализованных финансов не подает никаких признаков остановки, даже несмотря на различные взломы и эксплойты, обнаруженные в этом году. Этот сектор стал опорой криптоиндустрии. 

Если пролистать различные проекты, входящие в DeFi, сразу становится ясно, что Ethereum в настоящее время доминирует в этом секторе. Единственным исключением из этого правила является сеть Lightning Network в Биткоине. Тем не менее, решение уровня 2 составляет всего 20,7 миллиона долларов из 14,61 миллиарда долларов всего сектора на момент публикации. 

Другой проект DeFi, созданный с использованием EOS, например, Flamingo Finance, при запуске привлек почти 2 миллиарда долларов. Этот проект был продан в первую очередь китайской DeFi аудитории. 

Сеть Tron также усердно работает над развитием процветающей экосистемы DeFi. Это можно увидеть в различных проектах, подобных Ethereum, таких как JustSwap. К сожалению, объем JustSwap был завышен на миллионы долларов в следствии промывочной торговли. 

Это говорит о том, что платформа не имеет реальной органической полезности. 

Rai Finance - Обзор DeFi протокола на Polkadot

Несмотря на то, что каждая из этих сетей может похвастаться более высокой пропускной способностью, чем Ethereum, их успех был временным. На протоколах Flamingo, и JustSwap были большие объемы, прежде всего благодаря заманчивым стимулам. Как только эти стимулы закончились, объемы упали вместе со стоимостью любых связанных токенов. 

Ставка на DeFi была правильной, но, возможно, каждый проект построен на наименее перспективном блокчейне. Rai Finance проверяет эту теорию.

Polkadot был одной из самых ожидаемых сетей в мире криптовалюты. Она наконец запустила свою сеть в 2020 году, положив начало серии проектов, каждый из которых делает ставку на различные недостатки Ethereum. 

Помимо преимуществ масштабируемости Polkadot, Rai Finance выбрала сеть из-за ее способности взаимодействовать с другими блокчейнами, включая Ethereum. Snowfork – лишь один из многих мостов между Polkadot Ethereum. Этот проект позволяет любым займам, деривативам или токенам ERC-20 перемещаться между обоими блокчейнами. 

Базовый уровень и развивающаяся экосистема на основе Polkadot позволяют таким проектам, как Rai Finance, сосредоточиться на нескольких более тонких функциях, таких как токенизация торговых наборов, транзакции вне сети и доступ к нескольким типам алгоритмов создания рынка.

Социальный трейдинг

Rai Finance включает один из наиболее привлекательных продуктов в сфере розничного финансирования: социальный трейдинг. 

Социальная торговля, ставшая популярной благодаря таким платформам, как eToro, объединяет сообщества, заинтересованные в торговле и изучении конкретных активов и рынков. eToro добился этого с помощью своей программы Popular Investor, предлагающей трейдерам-любителям доступ к более профессиональным инструментам: акции, драгоценные металлы и криптовалюты. 

В DeFi компания Set Protocol запустила аналогичное предложение. В отличие от eToro, Set Protocol позволяет трейдерам следить за популярными криптоинвесторами, не ограничивая себя хранением. dHedge и Melon Protocol – другие примеры сектора торговли на базе сообществ.

Согласно маркетинговым материалам, Rai Finance развернет аналогичное предложение в 4 квартале 2021 года. Пользователи смогут токенизировать деятельность трейдера, вывести токен и обменять его на фиатную валюту или альтернативные криптовалюты. 

Кроме того, как пользователи, так и трейдеры могут стейкать собственные токены RAI, чтобы показать свою уверенность в определенной стратегии. Таким образом, трейдеры зарабатывают на успехе своей стратегии и доходе от токенов, которые следуют за их стратегией. Этот механизм не отличается от предложения eToro.

Доказательства с нулевым разглашением (ZKP)

Вторая функция, которую предлагает Rai, – это частные транзакции вне сети. Для тех, кто следил за обсуждениями уровня 2, доказательства с нулевым разглашением (ZKP) стали одним из многих решений масштабируемости в Ethereum. Matter Labs сосредоточена на этом конкретном направлении.

Вместо того, чтобы хранить каждую транзакцию в блокчейне, Rai Finance и другие подразделения, ориентированные на ZKP, позволили бы блокчейнам хранить меньший, менее тяжелый хэш пакета транзакций. Этот пакет транзакций будет проводиться вне сети, а затем подтверждаться в сети. 

Поскольку Rai по своей сути является децентрализованной торговой платформой, использование этой технологии предотвратит засорение платформы транзакциями. Matter Labs хвасталась, что их итерация ZKP может достичь «пропускной способности в масштабе VISA в тысячи транзакций в секунду». 

Еще неизвестно, сможет ли Rai добиться чего-то подобного. 

ZKP также предлагают трейдерам дополнительные преимущества конфиденциальности, недоступные в большинстве общедоступных блокчейнов. Для трейдеров не составляет труда копировать прибыльные адреса Ethereum, используя такие сервисы, как Nansen и HAL.

Изменчивость рыночных отношений

Последний компонент предложения Rai Finance вращается вокруг взаимодействия протокола с различными алгоритмами создания рынка. 

В DeFi есть несколько брендов автоматических маркет-мейкеров (AMM). Uniswap является наиболее популярным и использует особый тип AMM, называемый маркетинговым алгоритмом постоянного продукта (CPMM) или постоянной функции (CFMM). Balancer и Curve очень похожи на Uniswap, за исключением того, что они позволяют использовать более двух активов в пуле и предлагают трейдерам большую гибкость в распределении доли между каждым активом. 

Dodo Exchange – еще одна децентрализованная биржа, в которой используется совершенно другой алгоритм создания рынка под названием Proactive Market Maker (PMM). Команда Dodo внесла это изменение, чтобы исправить многие ошибки в текущем рыночном пространстве. За свою работу они получили значительные инвестиции и интерес со стороны многих личностей в крипто-пространстве. 

И по мере того, как технологи и компьютерная наука продолжают исследовать эту нишу, будут появляться более эффективные алгоритмы. Это в конечном итоге приведет к созданию разрозненных рынков, на которых одни активы станут более ликвидными на одной платформе и менее – на других. Трейдерам необходимо следить за ликвидностью на нескольких биржах, чтобы пользоваться лучшими ставками и минимальным проскальзыванием. 

Еще неизвестно, является ли это настоящей проблемой для тех, кто работает в пространстве Defi, но Rai Finance, тем не менее, пытается решить эту возникающую проблему. Команда, стоящая за Rai, работает над созданием единого окна для всех алгоритмов создания рынка. 

Однако имеется мало информации о технических деталях этой функции.

На момент публикации команда запустила только базовую функцию обмена, аналогичную Uniswap. 

Сообщество и команда Rai Finance

В команду Rai Finance входят генеральный директор Кевин Ли, технический директор Минкю Чо и директор по маркетингу Сэнди Лян. У всех трех участников минимум три года работы в криптопространстве. 

Ранее Минкю Чо также был соучредителем DEXEOS, популярной платформы DEX, построенной на EOS, и League of Traders, южнокорейского приложения для социальной торговли. Этот опыт очень актуален для предложения Rai Finance. Wizpace является технологическим партнером DEXEOS, League of Traders, а также Rai Finance. 

В октябре 2020 года проект привлек 1,5 миллиона долларов инвестиций во главе с GBIC и Alphabit.

Заинтересованные читатели могут ознакомиться с кодовой базой проекта на Github и поэкспериментировать с его первой и единственной функцией обмена. Команда будет внедрять большинство функций Rai в следующем году. Наиболее примечательной датой является основной запуск на Polkadot во 2 квартале 2021 года.

Информации о запуске токена RAI очень мало, за исключением предложенного тиража в 1 миллиард токенов. Токен RAI «будет использоваться для майнинга, экосистемы, сообщества и командных вознаграждений».

Заключение

Ставка на дальнейший успех DeFi и Polkadot – жизнеспособный тезис для любого блокчейн стартапа. Как упоминалось ранее, сектор процветает, несмотря на различные подводные камни, возникшие летом 2020 года. 

Точно так же у Polkadot, пожалуй, больше шансов занять долю рынка, чем у других «убийц Ethereum». Пользователи также должны знать о новых дополнениях к этому списку конкурентов, таких как Near Protocol и AVA Labs. Каждый может похвастаться улучшенной масштабируемостью, а также функциями взаимодействия. 

Но, как указано в этой статье, Rai Finance также задействует растущую тенденцию социальной торговли. Предоставление менее опытным трейдерам доступа к идеям более опытных профессионалов уже доказало свою эффективность в других местах, таких как Set Protocol и eToro. 

И в соответствии с функциями взаимодействия Polkadot, Rai также создает совместимую платформу для создания рынка. Еще неизвестно, сочтут ли трейдеры это полезным. 

Основываясь на своем опыте работы с другими протоколами уровня 1, DEX и площадками социальной торговли, команда Rai имеет достаточно опыта, чтобы работать на всех фронтах.

Хотя на момент публикации они запустили только базовый обменный продукт, пользователям следует иметь в виду, что на 2021 год будет много новых предложений. 

Весной или в начале лета следующего года Rai начнет выпускать обновления. 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.