Yearn.finance – Обзор DeFi платформы

Yearn.finance - Обзор DeFi платформы

Yearn.finance — децентрализованная экосистема для оптимизации криптовалютного кредитования, работающая с кредитными пулами Aave, Compound, Dydx, Fulcrum. Когда пользователь размещает свои токены на Yearn.finance, они конвертируются в yTokens, а затем автоматически перебалансируются, чтобы выбрать самую выгодную на текущий момент кредитную линию. Открытый исходный код смарт-контрактов Yearn.finance лежит на GitHub.

Yearn.finance - Обзор DeFi платформы

Особенности и возможности

Работа с платформой требует подключения web3 кошелька. Удобнее всего установить для этой цели расширение Metamask и авторизоваться через него.

Yearn.finance - Обзор DeFi платформы

Экосистема Yearn.finance включает в себя следующие продукты:

  • Собственно Yearn.finance — позволяет получать пассивный заработок при помощи вложения средств в инвестиционные пулы. Поддерживается работа с ETH и 10+ токенами ERC20. В числе прочего есть функции: Zap (лендинг стейблкоинов в пул Curve Finance), Vault («хранилище», позволяющее конвертировать свои токены в yTokens, а затем при необходимости выводить обратно).
  • Ytrade.finance. Децентрализованная биржа для торговли стейблкоинами с кредитным плечом до 1000х.
  • Yliquidate.finance. Автоматические ликвидации для Aave (на текущий момент не работают).
  • Yswap.exchange. Сервис для мгновенного обмена между поддерживаемыми токенами.
  • Iborrow.finance. Кредиты в стейблкоинах под залог ETH и токенов ERC20.

Таким образом, экосистема представляет собой своеобразный агрегатор кредитных платформ, который автоматически создает оптимальный баланс для получения максимальной доходности. Все работает на основе смарт-контрактов, без вмешательства человека. На текущий момент экосистема находится на стадии бета-версии, многие функции работают в тестнете. Стабильность работы хромает, иногда не загружаются страницы, а иногда вылетает авторизация с кошелька. Надо полагать, что разработчики скоро исправят эти недочеты.

Поддерживаемые стейблкоины: DAI, USDC, USDT, TUSD, sUSD

Поддерживаемые DeFi проекты: Compound, dYdX, Aave, Fulcrum, DDEX (последние два временно отключены).

Все процентные ставки по кредитам и депозитам, а также комиссии при обмене являются динамическими, то есть зависят от рыночного спроса и предложения на конкретный токен.

Токен YFI

Есть нативный токен YFI, который распространяется только среди пользователей, обеспечивающих ликвидность пулов через определенные виды токенов. Хотя изначально экосистема была разработана одной командой, далее контроль за токенами YFI передан multisig-кошельку, и любые изменения требуют согласия 6 из 9 участников платформы.

За первую неделю после размещения на бирже токен увеличился в цене на 600%. По состоянию на 11 августа 2020 года он стоит уже почти $6000. Следует отметить, что в текущий период времени вообще все токены, связанные с DeFi проектами, активно растут в цене, хотя и не такими темпами.

Торговая площадка (Ytrade.finance)

Ytrade.finance — важная часть экосистемы. Позволяет создавать сделки со стейблкоинами, в том числе с левереджем (то есть привлекая заемные средства). Поставщики ликвидности могут зарабатывать дополнительные проценты на своих токенах, а трейдеры — создавать позиции с кредитным плечом.

Поддерживаемые активы: DAI, USDC, USDT, BUSD.

Yearn.finance - Обзор DeFi платформы

Поставщик ликвидности вносит токен $yCRV, при этом сохраняя все вознаграждения с него, получая доход с торговых сборов и процентов. Кроме того, получает проценты от трейдеров, открывающих ордер с использованием кредитного плеча. Данный процент рассчитывается на основе информации, получаемой из Aave. При полном использовании отдача доходит до 30%. Трейдер, открывающий ордер, делает вступительный взнос, и он немедленно переходит поставщику ликвидности.

Трейдеры могут обменивать DAI, USDC, USDT, BUSD и выбирать любое удобное им кредитное плечо до 1000х, а также закрывать позиции в любое время.

Заключение

Возможности Yearn.finance способны действительно помочь максимизировать прибыль со своих токенов, если экосистема будет доработана и доведена до ума. Однако большинство сейчас интересуется в первую очередь токеном YFI, как перспективным инвестиционным активом. На текущий момент он продемонстрировал самый быстрый рост, который когда-то наблюдался на криптовалютном рынке. Подобных успехов не было со времени бума ICO в 2017 году. Те, кто успел раньше всех закупиться, получили гиперприбыль. Часть экспертов считает, что бум пройдет так же быстро, как и начался, поэтому с инвестициями нужно быть осторожнее.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.