Zerion — Обзор DeFi платформы

Zerion - Обзор DeFi платформы


0/50 голосов

Zerion представляет собой универсальный DeFi интерфейс, позволяющий инвестировать, торговать, брать в кредит активы. Система помогает пользователю управлять своим инвестиционным портфелем по различным протоколам и через удобный ему кошелек в режиме реального времени.

Zerion - Обзор DeFi платформы

Особенности и возможности

В личном кабинете Zerion удобно отслеживать изменения стоимости своих активов в реальном времени, с живым обновлением цен и мгновенными уведомлениями. Какие возможности предоставляет сервис:

  • Инвестирование активов с прибылью до 5% годовых.
  • Быстрая покупка и продажа токенов.
  • Кредиты в стейблкоинах и криптовалютах под залог криптовалют.
  • Поддержка кошельков imToken, Coinbase, Tokenary, Metamask, Trust wallet.
  • Использование протоколов децентрализованных банковских услуг Maker DAO, Uniswap, Compound.
Zerion - Обзор DeFi платформы

Пользоваться функционалом можно из браузера или через мобильное приложение, которое существует для iOS и Android.

Кредитование

Zerion позволяет занимать Ether, 0x, Augur, Basic Attention Token, Dai, Sai, Tether USD, USD Coin, Wrapped BTC. В залог принимаются те же валюты и токены. Преимущества открытия такого кредита — получение ликвидности без отказа от собственности на свои инвестиции.

Порядок работы:

  • Определить возможное количество залога, которое собираетесь заблокировать в обеспеченном кредите.
  • Занять активы (DAI, USDC и т.д.) под заблокированный залог и тратить их по своему усмотрению. 
  • Возвращать кредит вместе с начисленными процентами. После полного погашения появится возможность снять залог.
Zerion - Обзор DeFi платформы

LTV (отношение долга к залогу) определяется индивидуально в зависимости от протокола и типа обеспечения. Во время использования кредита нужно следить, чтобы коэффициент использования оставался на безопасном уровне, тогда кредит не будет ликвидирован. В случае, когда LTV становится рискованным, можно погасить часть займа или добавить больше залога.

Процентные сборы по обеспеченному кредиту также зависят от типа обеспечения и выбранного протокола. В случае ликвидации кредита и продажи залога, будет вычтен определенный (примерно 10%) штраф.

В процессе кредитования используется протокол Compound — прозрачный автономный финансовый рынок, работающий с активами на блокчейне Ethereum.

Депозиты

Процентные ставки по депозитам на Zerion меняются каждый день исходя из ликвидности на рынке. В личном кабинете указаны действующие годовые процентные ставки, исходя из которых баланс будет увеличиваться каждые 15 секунд.

Когда пользователь вносит активы, то получает cTokens — токены, в которых определяется его баланс и на которые начисляются проценты.

За депозит активов не взимается комиссия, кроме стандартной сетевой комиссии за транзакцию.

Zerion - Обзор DeFi платформы

Протоколом управляет компания Compound Labs, Inc. Именно она отвечает за добавление новых активов или их удаление, корректирует отслеживание цен оракулами, обновляет принцип определения процентных ставок.

Пул ликвидности

Другой способ пассивного заработка на Zerion — инвестирование в пул ликвидности. Это хороший способ получать доход со своих активов в качестве маркет-мейкера. Процесс происходит так:

  • Открыть в личном кабинете вкладку Pools.
  • Выбрать один из пулов Bancor или Uniswap и нажать «Add Liquidity». На счету для этого должны быть нужные токены.
  • Ввести сумму и подтвердить транзакцию в своем кошельке.
  • Отслеживать производительность активов на той же вкладке.
Zerion - Обзор DeFi платформы

Ввести средства из пула можно в том же разделе — появится кнопку для удаления ликвидности.

Доходность пула ликвидности зависит от трех факторов:

  1. Цены активов при поставке и выводе.
  2. Размера пула.
  3. Объемов торгов.

Торговая активность постоянно изменяет цену и количество активов в пуле, поэтому инвесторы в конечном итоге обычно снимают другое соотношение активов по сравнению с тем, что они сначала депонировали. В этом случае движение рынка может работать либо на вас, либо против вас. Прибыль или убыток зависит от показателей рынка, нет определенного гарантированного процента доходности.

Интеграция с TokenSets

Zerion позволяет при помощи системы токенов автоматизировать торговые стратегии и поставить «на автопилот» свой портфель DeFi. Основные преимущества автоматизации:

  • Экономия времени и энергии. Работа не требует постоянного контроля.
  • Специальные социальные функции позволяют повторять стратегии других трейдеров.
  • Легко диверсифицировать портфель — система TokenSets включает в себя несколько базовых активов и самостоятельно распределяет инвестиции по заданному соотношению.
  • Хеджирование рисков, не требующее глубоких технических познаний.

На странице можно изучить все имеющиеся наборы токенов — отсортировать их по активам, рыночному тренду, изменениям за день, неделю или месяц.

Чтобы начать, нужно зайти по ссылке на вкладку Robo Sets, выбрать там понравившийся набор и нажать кнопку «Купить». Следуя инструкциям, подключить свой ETH кошелек. Ввести сумму для покупки, подтвердить транзакцию.

Теперь вернуться в личный кабинет Zerion и, подключив кошелек, просматривать и контролировать свои инвестиции.

Ввод и вывод

Депонировать средства можно следующими способами:

  • банковская карта (оплата происходит через сервис MoonPay);
  • криптобиржа;
  • ETH-кошелек;
  • European Bank (оплата в евро через сервис Ramp, есть комиссия 2,5%).
Zerion - Обзор DeFi платформы

Вывод средств доступен на кошелек Ethereum с возможностью регулировки комиссии.

Безопасность

Zerion — некастодиальный DeFi интерфейс, что означает, что разработчики не имеют доступа к закрытым ключам или пользовательским сбережениям без разрешения. Средства могут быть доступны другому лицу, только если пользователь сам лично поделится с ним ключами.

Основной используемый протокол Compound работает с 2018 года и в настоящее время оперирует активами на сумму свыше $10 000 000. Конечно, риски всегда присутствуют, особенно если учесть, что блокчейн и все программное обеспечение, которое на нем построено, это по сути экспериментальная технология и она еще не полностью раскрыта.

Заключение

Проект Zerion был создан русскими разработчиками, а это всегда приятно — соотечественники лучше понимают менталитет своей страны и то, к чему стремятся ее жители. К своему сегодняшнему виду платформа пришла в 2019 году — сейчас это полноценный некастолиальный DeFi банк, актуальность которого быстро увеличивается в связи с с растущим интересом к децентрализованным финансам.

0/50 голосов

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.