Швейцарский регулятор выпускает руководство по AML и KYC для платежей через блокчейн

Швейцарский регулятор выпускает руководство по AML и KYC для платежей через блокчейн

Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) выпустил руководство по нормативным требованиям для платежей по блокчейну под контролем FINMA.

Новое руководство для поставщиков услуг виртуальных активов, опубликованное 26 августа, применяется к поставщикам услуг блокчейна, включая биржи, поставщиков кошельков и торговые платформы.

В предисловии к руководству FINMA отмечает свою приверженность основам регулирования цифровых активов, выпущенным в июне этого года Межправительственной целевой группой по финансовым действиям (FATF).

Более строгий, чем FATF

FINMA подчеркивает, что предприятия сектора блокчейна не могут быть освобождены от существующих нормативных стандартов страны, таких как Закон о борьбе с отмыванием денег (AML). Это тем более важно, учитывая, что таймер на страже считает усиление таких рисков, как отмывание денег и финансирование террористической деятельности, когда речь идет о псевдонимных механизмах блокчейна.

Таким образом, поставщики услуг Blockchain обязаны проводить проверки «Знай своего клиента», следовать основанному на оценке риска подходу к мониторингу своих деловых отношений и уведомлять Бюро по отчетности об отмывании денег в Швейцарии, если они обнаружат подозрительную активность на своих платформах.

Регулирующий орган подчеркивает, что его положения следует толковать нейтральным в технологическом отношении образом: поэтому требования о том, что информация о клиентах и ​​бенефициарах передается с помощью платежных поручений, применяются к платежам блокчейна так же, как и к банковским переводам.

Такая информация, однако, не должна передаваться по блокчейну, а может предоставляться с использованием других каналов связи.

FINMA отмечает, что она отклоняется от руководства FATF в отношении отказа от платежей, в которых участвуют нерегулируемые поставщики кошельков, от своих требований.

Чрезмерные требования?

FINMA отмечает, что в настоящее время не существует системы – национальной или международной, – которая могла бы надежно передавать идентификационные данные для платежей на основе блокчейна. Кроме того, двусторонние соглашения между отдельными поставщиками услуг еще не заключены.

Если в будущем будут созданы какие-либо такие соглашения или механизмы обмена данными, говорится, что они должны будут привлекать исключительно поставщиков услуг, которые подлежат соответствующему надзору за AML.

Сегодня в соцсетях также было объявлено, что FINMA одобрила банковские лицензии для двух провайдеров блокчейн-услуг, Sygnum и Seba.

Этой весной фирма Chainalysis, занимающаяся анализом цепочки блоков, призвала FATF пересмотреть свои требования к руководству и отчетности в отношении VASPA, утверждая, что навязывание обременительных требований «регулируемым VASP, которые являются критически важными союзниками для правоохранительных органов, может снизить их распространенность, подтолкнуть активность к децентрализованной и равноправной работе», и привести к дальнейшему снижению рисков со стороны финансовых учреждений ».

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.